Strona główna Credit Agricole
Fundusz inwestycyjny to nowoczesna i atrakcyjna forma zbiorowego inwestowania lub oszczędzania. Aktywa funduszu powstają przez połączenie pieniędzy wszystkich inwestorów, którzy wpłacają je do funduszu, czyli uczestników funduszu. Wpłaty do funduszu są przeliczane na tytuły uczestnictwa (jednostki uczestnictwa). Wyrażają one proporcjonalny udział inwestora w aktywach funduszu.
Podstawowym zadaniem funduszy inwestycyjnych jest pomnażanie pieniędzy powierzonych mu przez inwestorów. Zarządzający pieniędzmi inwestuje je w instrumenty finansowe np.: akcje, obligacje, instrumenty rynku pieniężnego w kraju i za granicą.
Zobacz więcejInwestycje są zarządzane profesjonalnie
Funduszem zarządzają eksperci od rynków finansowych, którzy podejmują za Ciebie decyzje o lokowaniu pieniędzy.
Fundusze są źródłem dodatkowych zysków i ograniczają ryzyko specyficzne
Fundusze mogą być dla Ciebie źródłem zysków wyższych niż na lokatach bankowych, jeśli zaakceptujesz ryzyko związane z inwestycją i horyzont inwestycji rekomendowany przez zarządzającego funduszem. Inwestując w fundusz ograniczasz ryzyko specyficzne, ponieważ zarządzający ma w portfelu kilkadziesiąt instrumentów finansowych.
Masz szeroki wachlarz strategii inwestycyjnych
Ty decydujesz, jaka strategia inwestycyjna jest dla Ciebie odpowiednia. Wybierasz subfundusz zgodny z Twoimi potrzebami i celami, zgodnie z Twoją akceptacją ryzyka i oczekiwaną stopą zwrotu.
Masz swobodę inwestowania
Od Ciebie zależy, jak długo trwa inwestycja, kiedy wpłacasz i wypłacasz pieniądze z funduszu.
Oszczędzasz czas
inwestowaniem pieniędzy zajmuje się zarządzający funduszem. Dzięki temu nie tracisz czasu na wybór instrumentów finansowych z najlepszymi perspektywami zysku do ryzyka.
Wybierając u nas fundusze inwestycyjne przystępujesz do programu inwestycyjnego. W ramach inwestycji w fundusze masz do wyboru programy inwestycyjne aktywnego inwestowania lub systematycznego oszczędzania. W każdym z programów wybierasz taki, którego cel inwestycyjny i poziom ryzyka odpowiada Twoim oczekiwaniom. W trakcie trwania programu możesz swobodnie przenosić pieniądze między subfunduszami w ramach jednego programu inwestycyjnego.
W programach systematycznego oszczędzania w długim terminie masz szansę uzbierać znaczny kapitał. Wystarczy, że inwestujesz systematycznie nawet niewielkie kwoty (od 50 złotych miesięcznie). Dzięki regularnym wpłatom (co najmniej 1 200 złotych rocznie) uśredniasz cenę nabycia jednostek uczestnictwa. Dlatego, gdy inwestujesz długoterminowo, masz szansę na dobry zysk z inwestycji przy jednoczesnym ograniczeniu ryzyka jakie niesie ze sobą inwestowanie.
W programach aktywnego inwestowania nie musisz robić regularnych wpłat. Tylko Ty decydujesz, kiedy odkładasz swoje oszczędności.
Zobacz więcejInwestując pieniądze w fundusze inwestycyjne, musisz mieć świadomość istnienia ryzyka związanego z możliwością znacznych wahań wyceny jednostek uczestnictwa w trakcie trwania inwestycji, a w związku z tym z brakiem gwarancji zwrotu całości lub możliwością utraty przynajmniej części zainwestowanych pieniędzy.
Ryzyko inwestycyjne zależy od strategii inwestycyjnej wybranego subfunduszu. Wartość aktywów netto wybranych subfunduszy może się cechować dużą zmiennością ze względu na skład portfela inwestycyjnego. Informacje o ryzykach związanych z inwestowaniem w fundusze zawarte są w Prospektach Informacyjnych funduszy.
Poziom ryzyka zależy od udziału poszczególnych klas aktywów w portfelu i od poziomu ryzyka ustalonego przez fundusz. Im więcej akcji w portfelu, tym bardziej jest ryzykowny fundusz. Dlatego największe ryzyko występuje, gdy inwestujesz w fundusze akcyjne, ale w długim terminie cechują się najwyższym oczekiwanym zyskiem. Na przeciwnym biegunie są fundusze ochrony kapitału, które cechują się niskim ryzykiem i niskim oczekiwanym zyskiem.
Zobacz więcejWszystkie subfundusze w naszej ofercie mają jasno określoną politykę inwestycyjną, w której zarządzający funduszem określa oczekiwany poziom zysku i poziom ryzyka. Inwestując w fundusz zawsze przeczytaj sekcję o ryzyku.
Zarządzający funduszem realizując strategię inwestycyjną ma w portfelu kilkadziesiąt instrumentów finansowych tj. ma zdywersyfikowany portfel. Dlatego ryzyko inwestowania w fundusz jest niższe od ryzyka inwestowania w pojedynczy instrument finansowy narażony na ryzyko specyficzne. Możliwość inwestowania w różne instrumenty finansowe pozwala zarządzającemu na skuteczne zarządzanie ryzykiem - np. w okresie gorszej koniunktury zarządzający mogą zmniejszać udział akcji na korzyść bezpiecznych instrumentów i tym samym ograniczać wahania jednostek uczestnictwa. Zarządzający funduszem nie muszą trzymać się określonego wzorca, mogą tworzyć portfel korzystając z potencjału rynków na całym świecie. Możliwość inwestowania w różne kraje lub regiony pozwala także na ograniczanie ryzyka politycznego i geograficznego.
Niezależnie od kontroli ryzyka przez zarządzającego, możesz ograniczać ryzyko inwestowania w fundusze przez dywersyfikację tj. posiadanie w swoim portfelu inwestycyjnym wielu różnych funduszy inwestycyjnych. Dobrym sposobem na ograniczenie ryzyka inwestowania w dłuższym terminie jest wykorzystywanie spadków wartości jednostek do ich dokupienia. Przed ryzykiem nabycia funduszu zbyt drogo dobrze chroni systematyczne oszczędzanie, dzięki czemu cena nabycia jest średnią cen z różnych okresów.
Zobacz więcejZanim zaczniesz inwestowanie w fundusze inwestycyjne odpowiedz sobie na pytania:
Zapraszamy Cię do wypełnienia ankiety MiFID, w której zadamy Ci te pytania i na podstawie Twoich odpowiedzi, pomożemy Ci ustalić jakim jesteś inwestorem i które fundusze są dla Ciebie odpowiednie, zgodne z Twoimi celami, cechami i potrzebami. Ankietę możesz wypełnić w placówce lub w serwisie CA24 eBank.
Jeśli nie wiesz, jakie fundusze wybrać, skorzystaj z usługi doradztwa inwestycyjnego, w ramach której pomożemy Ci wybrać fundusze inwestycyjne do Twojego portfela inwestycyjnego.
Dowiedz się więcej o usłudze doradztwa inwestycyjnego »
Zobacz więcejMożesz u nas inwestować w fundusze inwestycyjne Amundi zarządzane przez Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych Amundi i Credit Agricole FIO zarządzane przez Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych Santander. Twoimi pieniędzmi zarządza w ramach funduszu zarządzający Amundi TFI lub Santander TFI.
Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych Amundi należy do Grupy Amundi, która zarządza aktywami o wartości ponad 1,9 biliona euro1 Czyni ją to największym w Europie podmiotem, który zajmuje się tego typu działalnością i jednym z największych na świecie.
Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych Santander to jedno z największych TFI w Polsce z 25-letnim doświadczeniem na rynku funduszy inwestycyjnych. Zarządza aktywami o wartości ponad 16 mld zł.2 Ma jeden z największych i najbardziej doświadczonych zespołów zarządzających na polskim rynku.
1 dane Amundi wg stanu na 30/06/2023 r. Źródło: www.amundi.pl/Inwestorzy_indywidualni/O-Amundi/Grupa-Amundi
2 stan na 31.07.2023 r. Źródło: https://www.santander.pl/tfi/o-nas
Fundusze akcyjne inwestują głównie w instrumenty udziałowe np. akcje lub inne fundusze akcyjne w kraju i za granicą. Są to inwestycje o dużym ryzyku, ale w długim terminie (powyżej 5 lat) przynoszą najwyższe stopy zwrotu spośród wszystkich kategorii funduszy.
Zobacz więcejFundusze dłużne inwestują głównie w instrumenty dłużne długoterminowe np. obligacje skarbowe i korporacyjne (spółek) w kraju i za granicą. Charakteryzują się wyższym ryzykiem od funduszy ochrony kapitału, ale w dłuższym terminie (3 lata) przynoszą wyższe stopy zwrotu od funduszy ochrony kapitału.
Zobacz więcejFundusze mieszane inwestują w instrumenty udziałowe np. akcje i instrumenty dłużne, np. obligacje w kraju i za granicą. Z uwagi na udział akcji w portfelu charakteryzują się większym ryzykiem od funduszy dłużnych, ale w długim terminie (3-4 lata) przynoszą wyższe stopy zwrotu od funduszy dłużnych.
Zobacz więcejFundusze ochrony kapitału inwestują głównie w polskie instrumenty dłużne krótkoterminowe, przeznaczone są dla klientów, którzy oczekują zysków wyższych niż na lokacie bankowej i z niską akceptacją ryzyka.
Zobacz więcejFundusze inwestycyjne w ofercie Credit Agricole mogą inwestować w szerokie spektrum instrumentów finansowych: akcje, kontrakty terminowe, obligacje skarbowe i korporacyjne, jednostki uczestnictwa funduszy inwestycyjnych, ETF-y, zarówno zagraniczne, jak i polskie.
Fundusze inwestują również tematycznie np. w aktywa związane ze starzejącym się społeczeństwem lub zrównoważonym rozwojem.
Zobacz więcejNasza oferta funduszy inwestycyjnych jest dostosowana do inwestorów o zróżnicowanych potrzebach inwestycyjnych.
Fundusze inwestycyjne różnią się realizowaną strategią inwestycyjną, poziomem ryzyka i oczekiwanym zyskiem. Podzieliliśmy fundusze inwestycyjne w naszej ofercie na cztery kategorie:
Opis kategorii funduszy inwestycyjnych znajdziesz poniżej.
Zobacz więcejAdministratorem danych osobowych w bankowym serwisie Czatbot jest Credit Agricole Bank Polska S.A. (Bank) z siedzibą we Wrocławiu, ul. Legnicka 48 bud. C-D, 54-202 Wrocław. Dane wprowadzane do Czatbota przetwarzamy w celu obsługi użytkownika oraz reklamacji związanych z funkcjonowaniem serwisu. Bank może przekazać dane Czatbota do zewnętrznych dostawców usług takich jak Google LLC w celu analizy treści rozmowy z Czatbotem oraz najlepszej identyfikacji intencji i potrzeb użytkownika, jeżeli gwarantują one przynajmniej taką ochronę danych, jaka obowiązuje w Unii Europejskiej. Szczegółowe informacje na temat przetwarzania danych osobowych w Banku są dostępne pod adresem: https://www.credit-agricole.pl/rodo
Rejestrujemy wideorozmowę. Jeśli nie chcesz nie rozpoczynaj połączenia.
Jesteśmy administratorem Twoich danych osobowych i przetwarzamy je dla celów przeprowadzenia wideorozmowy. Masz prawo dostępu do treści swoich danych, poprawienia, usunięcia, ograniczenia przetwarzania danych, wniesienia sprzeciwu na przetwarzanie danych, przeniesienia danych osobowych, wycofania zgody na przetwarzanie danych, przy czym czynności wykonane przed wycofaniem tej zgody zachowają ważność oraz prawo do wniesienia skargi do Prezesa Urzędu Ochrony Danych Osobowych. Szczegółowe informacje na temat przetwarzania danych znajdziesz na: www.credit-agricole.pl/RODO.
Rejestrujemy wideorozmowę. Jeśli nie chcesz nie rozpoczynaj połączenia.
Jesteśmy administratorem Twoich danych osobowych i przetwarzamy je dla celów przeprowadzenia wideorozmowy. Masz prawo dostępu do treści swoich danych, poprawienia, usunięcia, ograniczenia przetwarzania danych, wniesienia sprzeciwu na przetwarzanie danych, przeniesienia danych osobowych, wycofania zgody na przetwarzanie danych, przy czym czynności wykonane przed wycofaniem tej zgody zachowają ważność oraz prawo do wniesienia skargi do Prezesa Urzędu Ochrony Danych Osobowych. Szczegółowe informacje na temat przetwarzania danych znajdziesz na: www.credit-agricole.pl/RODO.
Zapraszamy w kolejnym dniu roboczym.