Umowa o pracę

Wymagany jeden z poniższych dokumentów:

1. Zaświadczenie z zakładu pracy (oryginał) zawierające informacje o okresie, dacie zatrudnienia oraz wysokości wynagrodzenia za ostatnie 3 miesiące (za 1 lub 2 miesiące w przypadku okresu zatrudnienia poniżej 3 miesięcy) - wzór zaświadczenia znajduje się tutaj );
2. Imienny raport miesięczny (RMUA), pasek wynagrodzeń, pasek płacowy, pasek do listy płac, potwierdzenie wypłaty wynagrodzenia- za dowolny miesiąc z okresu 3 ostatnich miesięcy;
3. PIT 11/PIT 40 - ważny do 30 kwietnia kolejnego roku podatkowego (kopia ¹ );
4. Dokument potwierdzający wpływ przelewu z tytułu wynagrodzenia na konto za dowolny miesiąc z okresu 3 ostatnich miesięcy (np. wyciąg z konta bankowego ² , zestawienie operacji na rachunku, zaświadczenie z banku ³ , wydruk z serwisu internetowego banku potwierdzający wpływ przelewu z tytułu wynagrodzenia).

Emerytura

Wymagany jeden z poniższych dokumentów:

1. Odcinek wypłaty świadczenia (nie starszy niż sprzed roku, kopia ¹ ), np. dokument potwierdzający otrzymanie przekazu pocztowego lub dokument potwierdzający wpływ przelewu z tytułu świadczenia na konto, np. wyciąg z konta bankowego, zestawienie operacji na rachunku, zaświadczenie z banku ³ , potwierdzenie realizacji pojedynczej transakcji;
2. Decyzja o przyznaniu świadczenia (nie starsza niż sprzed roku), np. decyzja o waloryzacji świadczenia, decyzja o podjęciu wypłaty dodatku do świadczenia, decyzja o przeliczeniu świadczenia, decyzja potwierdzająca przeniesienie w stan spoczynku) pod warunkiem, że wynika z niej wysokość świadczenia - kopia ¹ lub wydruk z Platformy Usług Elektronicznych ZUS;
3. Zaświadczenie wydane przez ZUS/KRUS lub inny uprawniony organ zawierające dane osobowe Klienta oraz numer i wysokość przyznanego świadczenia (nie starsze niż sprzed roku);
4. PIT11/PIT40 ważny do końca kolejnego roku podatkowego (kopia ¹ );
5. Legitymacja emeryta- legitymacja wyłącznie z symbolem zawierającym literę „E”, tylko w przypadku braku innego dokumentu (kopia ¹ ). W przypadku legitymacji emeryta do systemu zostanie wpisana kwota najniższej emerytury ZUS.

Zasiłek przedemerytalny/świadczenie przedemerytalne

Wymagany jeden z poniższych dokumentów:

1. Odcinek wypłaty świadczenia (nie starszy niż sprzed roku, kopia ¹ ), np. dokument potwierdzający otrzymanie przekazu pocztowego lub dokument potwierdzający wpływ przelewu z tytułu świadczenia na konto, np. wyciąg z konta bankowego, zestawienie operacji na rachunku, zaświadczenie z banku ³ , potwierdzenie realizacji pojedynczej transakcji);
2. Decyzja o przyznaniu świadczenia/ zasiłku przedemerytalnego (nie starsza niż sprzed roku), np. decyzja o waloryzacji świadczenia, decyzja o podjęciu wypłaty dodatku do świadczenia, decyzja o przeliczeniu świadczenia, decyzja potwierdzająca przeniesienie w stan spoczynku- kopia ¹ lub wydruk z Platformy Usług Elektronicznych ZUS;
3. Zaświadczenie wydane przez ZUS/KRUS lub inny uprawniony organ zawierające dane osobowe Klienta oraz numer i wysokość przyznanego świadczenia (nie starsze niż sprzed roku);
4. PIT11/PIT40 ważny do końca kolejnego roku podatkowego (kopia ¹ );

Renta:

Wymagane dokumenty:

1. Dokument (kopia ¹ ) potwierdzający okres na jaki zostało przyznane świadczenie (jeden z poniższych):
   1. decyzja o przyznaniu świadczenia,
   2. legitymacja rencisty,
   3. zaświadczenie wydane przez ZUS/KRUS lub inny uprawniony organ,
   4. orzeczenie lekarza orzecznika ZUS/KRUS lub innego uprawnionego organu;
   oraz
2. Dokument (kopia ¹ ) potwierdzający kwotę świadczenia (jeden z poniższych):
   1. Odcinek wypłaty świadczenia (nie starszy niż sprzed roku), np. dokument potwierdzający otrzymanie przekazu pocztowego lub dokument potwierdzający wpływ przelewu z tytułu świadczenia na konto np. wyciąg z konta bankowego, zestawienie operacji na rachunku, zaświadczenie z banku ³ , potwierdzenie realizacji pojedynczej transakcji;
   2. Decyzja o przyznaniu świadczenia/ zasiłku przedemerytalnego (nie starsza niż sprzed roku), np. decyzja o waloryzacji świadczenia, decyzja o podjęciu wypłaty dodatku do świadczenia, decyzja o przeliczeniu świadczenia, decyzja potwierdzająca przeniesienie w stan spoczynku- kopia ¹ lub wydruk z Platformy Usług Elektronicznych ZUS;
   3. Zaświadczenie wydane przez ZUS/KRUS lub inny uprawniony organ zawierające dane osobowe Klienta oraz numer i wysokość przyznanego świadczenia;
   4. PIT11/PIT40 ważny do końca kolejnego roku podatkowego.

Zasiłek chorobowy, rehabilitacyjny, wyrównawczy

Wymagany dokument:

1. Zaświadczenie (oryginał) zawierające dane o okresie przyznania i wysokości świadczenia.

Gospodarstwo rolne

Dokumenty powinny potwierdzać fakt prowadzenia gospodarstwa rolnego
przez min. 3 miesiące:

1. Dokument potwierdzający wysokość dochodu (jeden z poniższych):
   • Zaświadczenie z Urzędu Gminy (oryginał) potwierdzające fakt posiadania/dzierżawienia gospodarstwa rolnego, określające jego wielkość w hektarach przeliczeniowych i/lub dochodowość roczną,
   • Decyzja z Urzędu Gminy w formie nakazu płatniczego na łączne zobowiązania pieniężne na dany rok.

2. Dokument potwierdzający opłacenie składek ubezpieczeniowych za ostatni kwartał:
   • Zaświadczenie z KRUS (oryginał) o niezaleganiu ze składkami, lub
   • Dowód opłacenia składki ubezpieczeniowej (kopia ¹ )

3. Dokument potwierdzający opłacenie podatku rolnego za ostatni kwartał:
   • Zaświadczenie z Urzędu Gminy (oryginał) o niezaleganiu z opłatami podatku rolnego, lub
   • Dowód opłacenia podatku rolnego (kopia ¹ )

Produkcja rolna

Dokumenty powinny potwierdzać fakt prowadzenia produkcji rolnej przez min. 3 miesiące.

Wymagane dokumenty:

1. Dokument potwierdzający wysokość dochodu za 3 ostatnie miesiące (jeden z poniższych):
   • faktur y,
   • umowy kontraktacji łącznie z wykazem zrealizowanych dostaw;

2. Dokument potwierdzający opłacenie składek ubezpieczeniowych za ostatni kwartał:
   • Zaświadczenie z KRUS (oryginał) o niezaleganiu ze składkami, lub
   • Dowód opłacenia składki ubezpieczeniowej (kopia ¹ )

3. Dokument potwierdzający opłacenie podatku rolnego za ostatni kwartał:
   • Zaświadczenie z Urzędu Gminy (oryginał) o niezaleganiu z opłatami podatku rolnego, lub
   • Dowód opłacenia podatku rolnego (kopia ¹ )

Działy specjalne produkcji rolnej

Dokumenty powinny potwierdzać fakt prowadzenia działów specjalnych produkcji rolnej przez min. 3 miesiące.

Wymagane dokumenty:

1. Dokument (kopia ¹ ) potwierdzający wysokość dochodu (jeden z poniższych):
   • PIT7 - decyzja zawierająca kwotę rocznego dochodu oraz wielkość miesięcznych zaliczek na podatek dochodowy,
   • faktur y za 3 ostatnie miesiące,
   • umowy kontraktacji łącznie z wykazem zrealizowanych dostaw za 3 ostatnie miesiące;

2. Dokument potwierdzający opłacenie składek ubezpieczeniowych za ostatni kwartał:
   • Zaświadczenie z KRUS (oryginał) o niezaleganiu ze składkami, lub
   • Dowód opłacenia składki ubezpieczeniowej (kopia ¹ )

3. Dokument potwierdzający opłacenie zaliczek na podatek dochodowy:
   • zaświadczenie z Urzędu Skarbowego (oryginał) o niezaleganiu z podatkami, lub
   • dowody wpłaty zaliczek na podatek dochodowy za 3 ostatnie miesiące (kopia ¹ )

Działalność gospodarcza:

Dokumenty powinny potwierdzać fakt prowadzenia działalności gospodarczej przez min. 3 miesiące.

Wymagane dokumenty:

1. Dokument potwierdzający fakt prowadzenia działalności gospodarczej (jeden z poniższych):
   • potwierdzenie rejestracji CEIDG w formie wydruku ze strony internetowej CEIDG,
   • zaświadczenie o wpisie do ewidencji działalności gospodarczej,
   • wyciąg / odpis z Krajowego Rejestru Sądowego.

2. Dokument potwierdzający opłacanie składek na ubezpieczenia do ZUS/KRUS lub dokument potwierdzający opłacanie zaliczek na podatek dochodowy za 3 ostatnie miesiące (jeden z poniższych):
   • zaświadczenie z ZUS lub KRUS (oryginał)o niezaleganiu ze składkami,
   • dowody wpłaty składek ZUS/KRUS na ubezpieczenie zdrowotne i społeczne (kopia ¹ ),
   • zaświadczenie (oryginał) z Urzędu Skarbowego o niezaleganiu z podatkami,
   • dowody wpłaty podatku dochodowego (kopia ¹ ).

3. Dokument pozwalający na ustalenie wysokości dochodu za 3 ostatnie miesiące (uzależniony od formy opodatkowania):
   1. Książka przychodów i rozchodów (jeden z poniższych):
      • ostatnie złożone zeznanie roczne PIT-36/PIT-36L,
      • zaświadczenie o przychodzie wystawione przez księgową lub biuro rachunkowe,
      • zestawienie (wydruk) z podatkowej książki przychodów i rozchodów od początku bieżącego roku do ostatniego zamkniętego miesiąca.
   2. Pełna księgowość/księgi rachunkowe (jeden z poniższych):
      • ostatnie złożone zeznanie roczne PIT 36/PIT 36L,
      • zaświadczenie o przychodzie wystawione przez księgową lub biuro rachunkowe,
      • rachunek zysków i strat od początku bieżącego roku do ostatniego zamkniętego miesiąca,
      • bilans za zamknięty rok podatkowy.
   3. Ryczałt ewidencjonowany (jeden z poniższych):
      • ostatnie złożone zeznanie roczne PIT28/PIT28B,
      • zaświadczenie o przychodzie wystawione przez księgową lub biuro rachunkowe,
      • ewidencja przychodów z bieżącego roku podatkowego.
   4. Karta podatkowa:
      • decyzja Naczelnika Urzędu Skarbowego ustalająca wysokość stawki podatku w formie karty podatkowej na dany rok (kopia ¹ ).

Wynajem lokali/dzierżawa gruntu

Dokumenty powinny wskazywać uzyskiwanie dochodu przez min. 1 miesiąc.

Wymagane dokumenty:

1. Dokument pozwalający na ustalenie okresu dochodu:
   • umowa najmu lub dzierżawy (kopia ¹ );

2. Dokument pozwalający na ustalenie kwoty dochodu (jeden z poniższych):
   • umowa najmu lub dzierżawy – pod warunkiem, że kwota dochodu nie będzie zawierała kosztów użytkowania lokalu/gruntu,
   • zeznanie roczne PIT36/PIT36L za ostatni rok podatkowy lub PIT28 (w przypadku rozliczania na ryczałcie);

3. Dokument potwierdzający opłacanie podatku:
   • dowód opłacenia podatku dochodowego za ostatni miesiąc (kopia ¹ ).

Duchowni i osoby zakonne

Dokumenty powinny wskazywać uzyskiwanie dochodu przez min. 3 miesiące.

Wymagane dokumenty:

1. Dokument pozwalający na ustalenie dochodu (jeden z poniższych):
   • zaświadczenie od zwierzchnika wskazujące wysokość dochodów osoby duchownej,
   • decyzja Urzędu Skarbowego o wysokości zryczałtowanego podatku dochodowego, na podstawie którego należy oszacować wysokość dochodu zgodnie z zasadami przyjętymi dla karty podatkowej.

Kontrakty marynarskie

Honorowane są wyłącznie zaświadczenia przetłumaczone na język polski przez tłumacza przysięgłego.

1. Dokument pozwalający na ustalenie dochodu (jeden z poniższych):
   • zaświadczenie od armatora lub z agencji pośredniczącej w zawieraniu kontraktów (wzór znajduje się tutaj ),
   • książeczka żeglarska (kopia ¹ )- w tym strony z danymi osobowymi i czytelnymi wpisami dat zamustrowania i wymustrowania z okresu minimum ostatnich 12 miesięcy.

Pozostałe kontrakty

Dokument musi potwierdzać fakt współpracy z daną instytucją przez min. 3 miesiące.

Wymagane dokumenty:

1. Dokument pozwalający na ustalenie dochodu za okres 3 ostatnich miesięcy (jeden poniższych):
   • zaświadczenie (oryginał) wystawione przez podmiot, z którym zawarto kontrakt (wzór znajduje się tutaj );
   • dokument potwierdzający wpływ przelewu z tytułu wynagrodzenia na konto (np. wyciąg z konta bankowego, zestawienie operacji na rachunku, zaświadczenie z banku ³ , samodzielnie wydrukowane z serwisu internetowego banku potwierdzenie realizacji pojedynczego transakcji);
   • imienny raport miesięczny (RMUA), pasek wynagrodzeń, pasek płacowy, pasek do listy płac, potwierdzenie wypłaty wynagrodzenia itp.

Kontrakt żołnierski

Dokument musi potwierdzać fakt współpracy z daną instytucją przez min. 3 miesiące.

Wymagane dokumenty:

1. Dokument pozwalający na ustalenie dochodu za okres 3 ostatnich miesięcy (jeden z poniższych):
   • zaświadczenie (oryginał) wystawione przez jednostkę wojskową lub instytucję cywilną uprawnioną do wypłaty wynagrodzenia (wzór znajduje się tutaj ),
   • dokument potwierdzający wpływ przelewu z tytułu wynagrodzenia na konto (np. wyciąg z konta bankowego ² , zestawienie operacji na rachunku ² , zaświadczenie z banku ³ , samodzielnie wydrukowane z serwisu internetowego banku potwierdzenie realizacji pojedynczego transakcji),
   • imienny raport miesięczny (RMUA), pasek wynagrodzeń, pasek płacowy, pasek do listy płac, potwierdzenie wypłaty wynagrodzenia itp.

Umowa zlecenie/o dzieło/agencyjna

Dokumenty powinny wskazywać uzyskiwanie dochodu przez min. 3 miesiące.

Wymagane dokumenty:

1. Dokument potwierdzający okres dochodu (jeden z poniższych):
   • podpisane umowy (kopie ¹ ) potwierdzające okres zatrudnienia przez ostatnie 3 miesiące,
   • zaświadczenie (oryginał) od instytucji, na rzecz, której są wykonywane czynności objęte umową za ostatnie 3 miesiące;

2. Dokument pozwalający na obliczenie dochodu za okres 3 ostatnich miesięcy (jeden z poniższych):
   • podpisane umowy/wystawione rachunki (kopie ¹ ),
   • zaświadczenie (oryginał) od instytucji, na rzecz, której są wykonywane czynności objęte umową,
   • dokument potwierdzający wpływ przelewu z tytułu wynagrodzenia na konto (np. wyciąg z konta bankowego ² , zestawienie operacji na rachunku ² , zaświadczenie z banku ³ , samodzielnie wydrukowane z serwisu internetowego banku potwierdzenie realizacji pojedynczego transakcji),
   • imienny raport miesięczny (RMUA), pasek wynagrodzeń, pasek płacowy, pasek do listy płac, potwierdzenie wypłaty wynagrodzenia itp.

Informacje dodatkowe dotyczące niektórych dokumentów poświadczających dochód:

¹ Razem z kserokopią każdego dokumentu potrzebny będzie oryginał do wglądu.

² Wyciąg z konta bankowego lub zestawienie operacji na rachunku za okres
wymagany przy danym źródle dochodu . Jako wyciąg z konta Klient może przedstawić:

• miesięczny wyciąg z rachunku, jaki Klient otrzymuje z banku zawierający logo i nazwę banku;
• wyciąg drukowany na życzenie Klienta w placówce banku - musi być sporządzony na papierze firmowym lub opatrzony pieczęcią banku i podpisem osoby drukującej wyciąg;
• wyciąg samodzielnie wydrukowany przez Klienta z serwisu internetowego banku albo z wiadomości mailowej przysłanej do Klienta z banku (wyciąg elektroniczny, wyciąg e-mail), zawierający informację, iż nie musi być opatrzony podpisem
  i/lub pieczęcią banku, nie może być to zrzut z ekranu.

Wyciąg powinien zawierać:

• imię i nazwisko właściciela rachunku;
• informację o wpływie wynagrodzenia - z danymi odbiorcy i nadawcy przelewu, kwotą, datą wpływu oraz z zaznaczeniem, za który miesiąc zostało wypłacone;
  w tytule przelewu musi być informacja świadcząca, że jest to wynagrodzenie
  lub wypłata innego rodzaju /typu świadczenia, nr świadczenia.

³ Zaświadczenie wystawione i podpisane przez bank, poświadczające wpływ
z tyt. świadczenia na konto . Zaświadczenie powinno zawierać:

• imię i nazwisko właściciela rachunku;
• informację o wpływie wynagrodzenia - z danymi odbiorcy i nadawcy przelewu, kwotą, datą wpływu oraz z zaznaczeniem, za który miesiąc zostało wypłacone;
  w tytule przelewu musi być informacja świadcząca, że jest to wynagrodzenie
  lub wypłata innego rodzaju/typu świadczenia, nr świadczenia.

Szczegółowe informacje na temat wymaganych i akceptowanych przez Bank dokumentów można uzyskać na www.credit-agricole.pl lub pod numerem
801 33 00 33 lub 71 35 49 553 (koszt połączenia wg taryfy Twojego operatora).