Fundusz inwestycyjny Credit Agricole FIO

¹ Opłata za wyniki inwestycyjne jest wynagrodzeniem Towarzystwa za osiągnięte przez subfundusze wyniki inwestycyjne. Opłata za wyniki jest naliczana i wypłacana wyłącznie wtedy, gdy stopa zwrotu danego subfunduszu przewyższa stopę zwrotu z benchmarku³ określonego dla tego subfunduszu w tzw. okresie odniesienia⁴. Stawka opłaty za wyniki inwestycyjne wynosi dla wszystkich subfunduszy Credit Agricole FIO 20% nadwyżki wyniku danego subfunduszu ponad jego benchmark. Szczegółowe zasady jej naliczania i pobierania są określone w statucie i prospekcie informacyjnym funduszu Credit Agricole FIO.

² SRI (z ang. Summary Risk Indicator) - to ogólny wskaźnik ryzyka, który wskazuje orientacyjny poziom ryzyka danego produktu w porównaniu z innymi produktami. Wskaźnik SRI informuje o poziomie zmienności cen funduszy. Pokazuje prawdopodobieństwo straty pieniędzy z powodu zmian rynkowych lub z powodu braku możliwości wypłaty pieniędzy z inwestycji.

³ Benchamark - 25% WIG (WIG) + 75% ICE BofA Poland Government Index (G0PL) - punkt odniesienia dla oceny stóp zwrotu danego subfunduszu, biorący pod uwagę specyfikę jego polityki inwestycyjnej. Benchmarkiem dla funduszu akcji inwestującego na polskiej giełdzie może być np. indeks WIG, a dla funduszu dłużnego np. indeks obligacji. Benchmarki mogą być konstruowane w oparciu o wiele wskaźników jednocześnie, na przykład, gdy fundusz inwestuje na wielu rynkach.

⁴ Okres odniesienia to docelowo okres 5 kolejnych lat, w którym skumulowana stopa zwrotu z Jednostek Uczestnictwa danej kategorii jest porównywana ze skumulowaną stopą zwrotu z benchmarku.

Wykres przedstawia wyniki subfunduszu jako procentową stratę lub procentowy zysk w skali roku w ciągu ostatnich 10 lat. (jedn. A,%)

Wyniki osiągnięte w przeszłości nie są wiarygodnym wskaźnikiem przyszłych wyników. W przyszłości sytuacja na rynkach może kształtować się w zgoła odmienny sposób. Dotychczasowe wyniki mogą jednak pomóc ocenić, w jaki sposób funduszem zarządzano w przeszłości.

Wyniki są przedstawione po odliczeniu wszystkich opłat pobieranych z aktywów subfunduszu w tym opłaty za zarządzanie i opłaty za wyniki inwestycyjne. Wyniki te nie uwzględniają ewentualnego opodatkowania Inwestora oraz ponoszonych przez niego opłat z tytułu nabycia i odkupienia jednostek uczestnictwa. Subfundusz powstał w 2005 roku. Wyniki zostały obliczone w walucie polskiej.

Pamiętaj, że inwestowanie w fundusze inwestycyjne wiąże się z ryzykiem i nie gwarantuje realizacji założonego celu inwestycyjnego ani uzyskania określonego wyniku inwestycyjnego. Musisz liczyć się z tym, że możesz stracić przynajmniej część zainwestowanych pieniędzy.

Ujawnianie informacji związanych ze zrównoważonym rozwojem

Przy podejmowaniu decyzji inwestycyjnych nie bierze się pod uwagę ich niekorzystnych skutków dla czynników zrównoważonego rozwoju.

Subfundusz nie bierze pod uwagę głównych niekorzystnych skutków decyzji inwestycyjnych dla czynników zrównoważonego rozwoju. Jest to podyktowane zauważalnym na chwilę obecną brakiem dostatecznych danych ujawnieniowych spółek portfelowych, a także nieukształtowaną nadal praktyką rynkową w obszarze głównych niekorzystnych skutków. Towarzystwo planuje w przyszłości brać pod uwagę niekorzystne skutki decyzji inwestycyjnych dla czynników zrównoważonego rozwoju dla większej liczby produktów - strategia Towarzystwa w tym zakresie, bierze należycie pod uwagę jego wielkość, charakter i skalę prowadzonej działalności, a także rodzaje udostępnianych produktów finansowych.

Polityka inwestycyjna subfunduszu

Pieniądze inwestuje w dłużne papiery wartościowe, instrumenty rynku pieniężnego i akcje. Udział akcji wynosi od 20% do 30% aktywów netto, a udział instrumentów dłużnych min. 60% aktywów netto. Subfundusz inwestuje minimum 66% aktywów netto w aktywa krajowe. Więcej na temat celu i sposobu inwestowania subfunduszu znajdziesz w KID.

Subfundusz jest zarządzany aktywnie, dlatego wyniki inwestycyjne subfunduszu mogą znacznie różnić się od stóp zwrotu jego benchmarku.

Subfundusz może nabywać instrumenty finansowe, które nie wchodzą w skład benchmarku.

Zanim zainwestujesz w subfundusz, przeczytaj prospekt informacyjny, KID i sprawdź opłaty, które wiążą się z inwestycją. Znajdziesz je na naszej stronie internetowej.

Przeczytaj, zanim zainwestujesz

¹ Opłata za wyniki inwestycyjne jest wynagrodzeniem Towarzystwa za osiągnięte przez subfundusze wyniki inwestycyjne. Opłata za wyniki jest naliczana i wypłacana wyłącznie wtedy, gdy stopa zwrotu danego subfunduszu przewyższa stopę zwrotu z benchmarku³ określonego dla tego subfunduszu w tzw. okresie odniesienia⁴. Stawka opłaty za wyniki inwestycyjne wynosi dla wszystkich subfunduszy Credit Agricole FIO 20% nadwyżki wyniku danego subfunduszu ponad jego benchmark. Szczegółowe zasady jej naliczania i pobierania są określone w statucie i prospekcie informacyjnym funduszu Credit Agricole FIO.

² SRI (z ang. Summary Risk Indicator) - to ogólny wskaźnik ryzyka, który wskazuje orientacyjny poziom ryzyka danego produktu w porównaniu z innymi produktami. Wskaźnik SRI informuje o poziomie zmienności cen funduszy. Pokazuje prawdopodobieństwo straty pieniędzy z powodu zmian rynkowych lub z powodu braku możliwości wypłaty pieniędzy z inwestycji.

³ Benchmark - 55% WIG (WIG) + 45% ICE BofA Poland Government Index (G0PL) - punkt odniesienia dla oceny stóp zwrotu danego subfunduszu, biorący pod uwagę specyfikę jego polityki inwestycyjnej. Benchmarkiem dla funduszu akcji inwestującego na polskiej giełdzie może być np. indeks WIG, a dla funduszu dłużnego np. indeks obligacji. Benchmarki mogą być konstruowane w oparciu o wiele wskaźników jednocześnie, na przykład, gdy fundusz inwestuje na wielu rynkach.

⁴ Okres odniesienia to docelowo okres 5 kolejnych lat, w którym skumulowana stopa zwrotu z Jednostek Uczestnictwa danej kategorii jest porównywana ze skumulowaną stopą zwrotu z benchmarku.

Wykres przedstawia wyniki subfunduszu jako procentową stratę lub procentowy zysk w skali roku w ciągu ostatnich 10 lat. (jedn. A,%)

Wyniki osiągnięte w przeszłości nie są wiarygodnym wskaźnikiem przyszłych wyników. W przyszłości sytuacja na rynkach może kształtować się w zgoła odmienny sposób. Dotychczasowe wyniki mogą jednak pomóc ocenić, w jaki sposób funduszem zarządzano w przeszłości.

Wyniki są przedstawione po odliczeniu wszystkich opłat pobieranych z aktywów subfunduszu w tym opłaty za zarządzanie i opłaty za wyniki inwestycyjne. Wyniki te nie uwzględniają ewentualnego opodatkowania Inwestora oraz ponoszonych przez niego opłat z tytułu nabycia i odkupienia jednostek uczestnictwa. Subfundusz powstał w 2005 roku. Wyniki zostały obliczone w walucie polskiej.

Pamiętaj, że inwestowanie w fundusze inwestycyjne wiąże się z ryzykiem i nie gwarantuje realizacji założonego celu inwestycyjnego ani uzyskania określonego wyniku inwestycyjnego. Musisz liczyć się z tym, że możesz stracić przynajmniej część zainwestowanych pieniędzy.

Ujawnianie informacji związanych ze zrównoważonym rozwojem

Przy podejmowaniu decyzji inwestycyjnych nie bierze się pod uwagę ich niekorzystnych skutków dla czynników zrównoważonego rozwoju.

Subfundusz nie bierze pod uwagę głównych niekorzystnych skutków decyzji inwestycyjnych dla czynników zrównoważonego rozwoju. Jest to podyktowane zauważalnym na chwilę obecną brakiem dostatecznych danych ujawnieniowych spółek portfelowych, a także nieukształtowaną nadal praktyką rynkową w obszarze głównych niekorzystnych skutków. Towarzystwo planuje w przyszłości brać pod uwagę niekorzystne skutki decyzji inwestycyjnych dla czynników zrównoważonego rozwoju dla większej liczby produktów - strategia Towarzystwa w tym zakresie, bierze należycie pod uwagę jego wielkość, charakter i skalę prowadzonej działalności, a także rodzaje udostępnianych produktów finansowych.

Polityka inwestycyjna subfunduszu

Pieniądze inwestuje w akcje i instrumenty dłużne. Udział akcji jest na poziomie od 45% do 65% aktywów netto, a udział instrumentów dłużnych to co najmniej 25% aktywów netto. Subfundusz inwestuje minimum 66% aktywów netto w aktywa krajowe. Więcej na temat celu i sposobu inwestowania subfunduszu znajdziesz w KID.

Subfundusz jest zarządzany aktywnie, dlatego wyniki inwestycyjne subfunduszu mogą znacznie różnić się od stóp zwrotu jego benchmarku.

Subfundusz może nabywać instrumenty finansowe, które nie wchodzą w skład benchmarku.

Zanim zainwestujesz w subfundusz, przeczytaj prospekt informacyjny, KID i sprawdź opłaty, które wiążą się z inwestycją. Znajdziesz je na naszej stronie internetowej.

Przeczytaj, zanim zainwestujesz

¹ Opłata za wyniki inwestycyjne jest wynagrodzeniem Towarzystwa za osiągnięte przez subfundusze wyniki inwestycyjne. Opłata za wyniki jest naliczana i wypłacana wyłącznie wtedy, gdy stopa zwrotu danego subfunduszu przewyższa stopę zwrotu z benchmarku³ określonego dla tego subfunduszu w tzw. okresie odniesienia⁴. Stawka opłaty za wyniki inwestycyjne wynosi dla wszystkich subfunduszy Credit Agricole FIO 20% nadwyżki wyniku danego subfunduszu ponad jego benchmark. Szczegółowe zasady jej naliczania i pobierania są określone w statucie i prospekcie informacyjnym funduszu Credit Agricole FIO.

² SRI (z ang. Summary Risk Indicator) - to ogólny wskaźnik ryzyka, który wskazuje orientacyjny poziom ryzyka danego produktu w porównaniu z innymi produktami. Wskaźnik SRI informuje o poziomie zmienności cen funduszy. Pokazuje prawdopodobieństwo straty pieniędzy z powodu zmian rynkowych lub z powodu braku możliwości wypłaty pieniędzy z inwestycji.

³ Benchmark - 95% WIG (WIG) + 5% WIBOR O/N (WIBOON Ask Price) - punkt odniesienia dla oceny stóp zwrotu danego subfunduszu, biorący pod uwagę specyfikę jego polityki inwestycyjnej. Benchmarkiem dla funduszu akcji inwestującego na polskiej giełdzie może być np. indeks WIG, a dla funduszu dłużnego np. indeks obligacji. Benchmarki mogą być konstruowane w oparciu o wiele wskaźników jednocześnie, na przykład, gdy fundusz inwestuje na wielu rynkach.

⁴ Okres odniesienia to docelowo okres 5 kolejnych lat, w którym skumulowana stopa zwrotu z Jednostek Uczestnictwa danej kategorii jest porównywana ze skumulowaną stopą zwrotu z benchmarku.

Wykres przedstawia wyniki subfunduszu jako procentową stratę lub procentowy zysk w skali roku w ciągu ostatnich 10 lat. (jedn. A,%)

Wyniki osiągnięte w przeszłości nie są wiarygodnym wskaźnikiem przyszłych wyników. W przyszłości sytuacja na rynkach może kształtować się w zgoła odmienny sposób. Dotychczasowe wyniki mogą jednak pomóc ocenić, w jaki sposób funduszem zarządzano w przeszłości.

Wyniki są przedstawione po odliczeniu wszystkich opłat pobieranych z aktywów subfunduszu w tym opłaty za zarządzanie i opłaty za wyniki inwestycyjne. Wyniki te nie uwzględniają ewentualnego opodatkowania Inwestora oraz ponoszonych przez niego opłat z tytułu nabycia i odkupienia jednostek uczestnictwa. Subfundusz powstał w 2005 roku. Wyniki zostały obliczone w walucie polskiej.

Pamiętaj, że inwestowanie w fundusze inwestycyjne wiąże się z ryzykiem i nie gwarantuje realizacji założonego celu inwestycyjnego ani uzyskania określonego wyniku inwestycyjnego. Musisz liczyć się z tym, że możesz stracić przynajmniej część zainwestowanych pieniędzy.

Ujawnianie informacji związanych ze zrównoważonym rozwojem

Przy podejmowaniu decyzji inwestycyjnych nie bierze się pod uwagę ich niekorzystnych skutków dla czynników zrównoważonego rozwoju.

Subfundusz nie bierze pod uwagę głównych niekorzystnych skutków decyzji inwestycyjnych dla czynników zrównoważonego rozwoju. Jest to podyktowane zauważalnym na chwilę obecną brakiem dostatecznych danych ujawnieniowych spółek portfelowych, a także nieukształtowaną nadal praktyką rynkową w obszarze głównych niekorzystnych skutków. Towarzystwo planuje w przyszłości brać pod uwagę niekorzystne skutki decyzji inwestycyjnych dla czynników zrównoważonego rozwoju dla większej liczby produktów - strategia Towarzystwa w tym zakresie, bierze należycie pod uwagę jego wielkość, charakter i skalę prowadzonej działalności, a także rodzaje udostępnianych produktów finansowych.

Polityka inwestycyjna subfunduszu

Pieniądze inwestuje w akcje (minimum 80% aktywów netto). Subfundusz inwestuje minimum 80% aktywów netto w aktywa krajowe. Utrzymywane jest stałe, wysokie zaangażowanie w akcje. Więcej na temat celu i sposobu inwestowania subfunduszu znajdziesz w KID.

Subfundusz jest zarządzany aktywnie, dlatego wyniki inwestycyjne subfunduszu mogą znacznie różnić się od stóp zwrotu jego benchmarku.

Subfundusz może nabywać instrumenty finansowe, które nie wchodzą w skład benchmarku.

Zanim zainwestujesz w subfundusz, przeczytaj prospekt informacyjny, KID i sprawdź opłaty, które wiążą się z inwestycją. Znajdziesz je na naszej stronie internetowej.

Przeczytaj, zanim zainwestujesz