Fundusz inwestycyjny Amundi

Legenda:
AOI: Amundi Subfundusz Ostrożny Inwestor
AK: Amundi Globalnych Perspektyw Konserwatywny
AU: Amundi Globalnych Perspektyw Umiarkowany
AD: Amundi Globalnych Perspektyw Dynamiczny

Szczegółowe informacje o wszystkich ryzykach związanych z inwestowaniem w Amundi Parasolowy FIO zawarte są w Prospekcie Informacyjnym Funduszu , dostępnym również w placówkach Credit Agricole Bank Polska S.A.

MIFID - Bezpieczne inwestowanie. Czytaj więcej >>

Przed zainwestowaniem w Fundusz Amundi Parasolowy FIO zapoznaj się z Prospektem Informacyjnym dostępnym w placówkach Credit Agricole Bank Polska S.A. (Bank) i na stronie internetowej www.credit-agricole.pl. Inwestowanie wiąże się z ryzykiem. Fundusz Amundi Parasolowy FIO nie gwarantuje realizacji założonego celu inwestycyjnego ani uzyskania określonego wyniku inwestycyjnego. Uczestnik musi liczyć się z możliwością straty przynajmniej części wpłaconych środków oraz z brakiem gwarancji zwrotu zainwestowanych środków.

Dane finansowe Funduszu Amundi Parasolowy FIO i opis czynników ryzyka znajdują się w Prospekcie Informacyjnym . Prezentowane wyniki (stopy zwrotu) poszczególnych subfunduszy Amundi Parasolowy FIO, dotyczące zmian wartości aktywów netto danego subfunduszu przypadających na jednostkę uczestnictwa w odpowiednim okresie, są danymi historycznymi i nie stanowią gwarancji uzyskania podobnych wyników w przyszłości. Wartość aktywów netto niektórych subfunduszy Amundi Parasolowy FIO cechuje się dużą zmiennością ze względu na skład portfela inwestycyjnego. Niektóre subfundusze mogą inwestować więcej niż 35% aktywów w papiery wartościowe emitowane, gwarantowane lub poręczane przez Skarb Państwa lub Narodowy Bank Polski, jednostki samorządów terytorialnych, państwa członkowskie Unii Europejskiej, jednostki samorządów terytorialnych państw członkowskich, państwa należące do OECD lub międzynarodowe instytucje finansowe, których członkiem jest RP lub co najmniej jedno państwo członkowskie.

Bank jest dystrybutorem jednostek uczestnictwa Amundi Parasolowy FIO, zarządzanego przez Amundi Polska Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych S.A. z siedzibą w Warszawie, ul. Żwirki i Wigury 18A, 02-092 Warszawa, spółkę zarejestrowaną w rejestrze przedsiębiorców prowadzonym przez Sąd Rejonowy dla m.st. Warszawy, XIII Wydział Gospodarczy Krajowego Rejestru Sądowego pod nr 0000457486, posiadającą kapitał zakładowy 57.307.040 złotych w pełni opłacony, NIP 527-269-30-89.

Powyższy opis przygotowany dla Amundi Parasolowy FIO i udostępniony w serwisie, nie zawiera pełnych informacji niezbędnych do oceny ryzyka związanego z inwestycją w jednostki uczestnictwa funduszy inwestycyjnych i nie powinien stanowić samodzielnej podstawy jakichkolwiek decyzji inwestycyjnych. Amundi Polska TFI S.A. nie ponosi odpowiedzialności, bezpośredniej ani pośredniej, za jakiekolwiek decyzje lub inwestycje dokonane na podstawie informacji zawartych w tym materiale, który nie jest prawnie wiążącym źródłem informacji o funduszach inwestycyjnych i ma charakter wyłącznie poglądowy, bez uwzględnienia celów inwestycyjnych, sytuacji finansowej czy szczególnych potrzeb konkretnych inwestorów. Materiał ten nie stanowi doradztwa inwestycyjnego, prawnego czy finansowego, ani rekomendacji w zakresie nabycia lub sprzedaży jakichkolwiek instrumentów finansowych, czy też oferty w rozumieniu art. 66 Kodeksu Cywilnego (Dz.U. z 2014 r. poz. 121) a wykresy i zestawienia w nim zawarte należy traktować jako ilustracje, nie prognozę.

Bank świadczy usługę doradztwa inwestycyjnego. Bank nie świadczy usługi doradztwa finansowego, prawnego ani podatkowego. Bank nie ponosi odpowiedzialności za skutki decyzji inwestycyjnych podjętych wskutek interpretacji udostępnionych w serwisie informacji i dokumentów. Zwięzłe informacje na temat obowiązków podatkowych Funduszu oraz Uczestników Funduszu ze wskazaniem obowiązujących przepisów są określone w Prospekcie Informacyjnym Funduszu.

Amundi Polska TFI S.A. ani fundusze inwestycyjne przez nie zarządzane nie gwarantują osiągnięcia celów inwestycyjnych ani uzyskania określonego wyniku finansowego. Inwestycje w fundusze inwestycyjne są obarczone ryzykiem inwestycyjnym, a wartość jednostek uczestnictwa może ulegać znacznym wahaniom w czasie. Wyniki funduszy inwestycyjnych mogą się cechować dużą zmiennością, ze względu na skład portfela inwestycyjnego. Uczestnik funduszu inwestycyjnego musi się liczyć z możliwością utraty przynajmniej części wpłaconych środków.

Przed podjęciem decyzji o inwestycji w jednostki uczestnictwa należy przeanalizować Prospekt Informacyjny funduszu w całości, a w szczególności zapoznać się z opisem ryzyk zw. z inwestowaniem środków. Prospekt Informacyjny funduszu zawiera informacje, pozwalające ocenić nie tylko ryzyko inwestycji, lecz także uzyskać informacje dotyczące: zasad sprzedaży jednostek uczestnictwa, opłat, prowizji i innych kosztów związanych z uczestnictwem w Amundi Parasolowy FIO. Prospekt Informacyjny oraz Kluczowe Informacje dla Inwestorów w zakresie poszczególnych subfunduszy dostępne są w punktach dystrybucji funduszu, w tym w placówkach Banku i na stronie www.credit-agricole.pl, w siedzibie Amundi Polska TFI S.A. oraz na stronie www.amundi.pl.

Opłaty za nabycie i odkupienie Jednostek Uczestnictwa

Program INWESTUJĘ Z PLANEM

^* Zgodnie z umową programu Inwestuję z Planem dany rok zostaje zaliczony do łącznego okresu inwestowania, jeśli suma wpłat w roku we wszystkich Subfunduszach w tym programie wyniesie co najmniej 1200 zł. Odkupienie jednostek uczestnictwa powoduje naliczanie okresu oszczędzania od początku.

Program AKTYWNIE INWESTUJĘ

Opłata za zamianę Jednostek Uczestnictwa

Opłata pobierana w przypadku zamiany Jednostek Uczestnictwa, gdy stawka opłaty za nabycie JU w Subfunduszu źródłowym (Subfunduszu, którego Jednostki Uczestnictwa są zamieniane) jest niższa, niż stawka opłaty za nabycie dla Subfunduszu docelowego (tzw. opłata wyrównawcza). Wysokość opłaty pobieranej przy zamianie będzie równa różnicy stawki opłaty za nabycie obowiązującej dla Subfunduszu docelowego i stawki opłaty dla Subfunduszu źródłowego.
Jeżeli stawka opłaty za nabycie JU w Subfunduszu źródłowym jest wyższa, niż stawka opłaty w Funduszu docelowym - opłata wyrównawcza nie zostanie pobrana.
Przy zamianie Jednostek Uczestnictwa nie jest pobierany podatek od zysków kapitałowych.

Wynagrodzenie za zarządzanie aktywami Subfunduszu

Fundusz pobiera wynagrodzenie za zarządzanie (stałe i zmienne), które różni się w zależności od typu Subfunduszu. Wynagrodzenie wliczone jest w wartość Jednostki Uczestnictwa.
Stałe wynagrodzenie za zarządzanie to wynagrodzenie za prowadzenie Funduszu, obejmuje wszelkie czynności związane z funkcjonowaniem Funduszu i zarządzaniem Funduszem.

^* Zmienne wynagrodzenie za zarządzanie (tzw. success fee) to opłata uzależniona od wyników osiąganych przez Fundusz. Oznacza to, że jeśli Subfundusz zarobi więcej niż określony dla danego Subfunduszu wynik wzorcowy, to Towarzystwo ma prawo do uczestniczenia w części wypracowanego ponadprzeciętnego zysku. Poziom wynagrodzenia zmiennego jest uzależniony od wyniku Subfunduszu - im jest on lepszy, tym wyższe wynagrodzenie. Brak zysku powyżej poziomu odniesienia pozbawia Fundusz i Towarzystwo możliwości uzyskania dodatkowego dochodu.

Sposób wyliczenia success fee: 20% * (wynik Subfunduszu pomniejszony o wynagrodzenie za zarządzanie - wynik wzorcowy)

Minimalne wysokości dokonywanych wpłat do programów

• Tabela opłat Amundi Parasolowy FIO

• Informacja o zmianie wskaźników ryzyka
• Kluczowe informacje - Amundi Ostrożny Inwestor
• Kluczowe informacje - Amundi Globalnych Perspektyw Konserwatywny
• Kluczowe informacje - Amundi Globalnych Perspektyw Umiarkowany
• Kluczowe informacje - Amundi Globalnych Perspektyw Dynamiczny

Archiwum Kluczowych informacji »

Otwórz rejestr i dokonaj pierwszej wpłaty

Rozpoczęcie inwestowania w Funduszu wiąże się z koniecznością podpisania Zlecenia nabycia Jednostek Uczestnictwa Funduszu Amundi Parasolowy FIO. W tym celu wystarczy dowód osobisty oraz określona kwota pieniędzy na pierwszą wpłatę (w programie INWESTUJĘ Z PLANEM minimalna kwota wpłaty to 50 zł, z kolei w programie AKTYWNIE INWESTUJĘ to minimum 500 zł, natomiast kolejne wpłaty to, odpowiednio, minimum 50 i 100 zł). Otwarcie rejestru jest jednorazową formalnością, której możesz dokonać w placówce Banku Credit Agricole .
Otwierając rejestr w jednym subfunduszu, automatycznie otwierasz subrejestry w tym samym programie, we wszystkich dostępnych subfunduszach Amundi Parasolowy FIO. Dzięki temu możesz w każdej chwili, przenosić środki z jednego subfunduszu do drugiego, w ramach tego samego programu inwestycyjnego.

Nabywasz jednostki uczestnictwa

Wpłacając środki do Funduszu, nabywasz jednostki uczestnictwa w najbliższym Dniu Wyceny (dzień, w którym odbywa się sesja na Giełdzie Papierów Wartościowych w Warszawie S.A.), w którym Agent Transferowy otrzyma informacje o zleceniu nabycia oraz informację o otrzymaniu przez Fundusz środków pieniężnych, koniecznych do wykonania zlecenia. Po dokonaniu pierwszej inwestycji otrzymasz pocztą Potwierdzenie nabycia Jednostek Uczestnictwa.

Dostajesz potwierdzenie dokonania transakcji

Po otwarciu rejestru otrzymasz pocztą Potwierdzenie pierwszego nabycia Jednostek Uczestnictwa. W programie AKTYWNIE INWESTUJĘ Potwierdzenia wysyłane są po każdej transakcji nabycia, odkupienia i zamiany.
W programie INWESTUJĘ Z PLANEM wysyłane jest raz do roku Potwierdzenie podsumowujące roczną historię Twojego rejestru.

Przed rozpoczęciem inwestycji w Fundusz Amundi Parasolowy FIO koniecznie zapoznaj się z Prospektem Informacyjnym

Gdzie możesz obsługiwać fundusze inwestycyjne?

¹ listę placówek, w których obsługujemy fundusze inwestycyjne znajdziesz na stronie internetowej
² rozmowy telefoniczne są nagrywane
³ wyłącznie dla klientów posiadających ważną ankietę MIFID w odniesieniu do subfunduszy zgodnych z celami, cechami i potrzebami klientów lub z wyłącznej inicjatywy klienta
⁴ tylko w zakresie zawartych umów, aneksów, oświadczeń, wymaganych zgód i danych osobowych
⁵ przy nabyciu i zamianie

• Informujemy o tym na podstawie § 7 ust.4 Regulaminu świadczenia usług w zakresie produktów inwestycyjnych
• Sposób i warunki obsługi funduszy inwestycyjnych określają przede wszystkim:
  • Umowa świadczenia usług w zakresie produktów inwestycyjnych
  • Regulamin świadczenia usług w zakresie produktów inwestycyjnych
  • MiFID Broszura inwestycyjna Credit Agricole Bank Polska S.A.
• Szczegółowe informacje możesz uzyskać również w każdej placówce bankowej