Fundusz inwestycyjny Amundi FIO

¹ Wynagrodzenie zmienne: 20% nadwyżki wyniku ponad wynik wzorcowy³ służący do określenia wynagrodzenia zmiennego, określony w statucie Funduszu. Wynagrodzenie zmienne należne jest tylko wtedy, gdy wynik Subfunduszu w Okresie odniesienia⁴ jest wyższy od Wyniku wzorcowego. Szczegółowe zasady naliczania i pobierania wynagrodzenia są określone w statucie i prospekcie informacyjnym Funduszu.

² SRI (z ang. Summary Risk Indicator) - to ogólny wskaźnik ryzyka, który wskazuje orientacyjny poziom ryzyka danego produktu w porównaniu z innymi produktami. Wskaźnik SRI informuje o poziomie zmienności cen funduszy. Pokazuje prawdopodobieństwo straty pieniędzy z powodu zmian rynkowych lub z powodu braku możliwości wypłaty pieniędzy z inwestycji.

³ Wynikiem wzorcowym służącym do ustalenia Wynagrodzenia zmiennego jest procentowo wyrażona zmiana indeksu 10%*(WIBOR ON) + 40%*(WIBOR 6M + 0,5%) + 50%*(Bloomberg Series-E Poland Govt 1-3 Yr Bond Index (BEPDG1 Index)) aktualizowana każdego Dnia Wyceny.

⁴ Okres odniesienia wynosi 5 (pięć) lat liczonych od początku roku (tj. 1 stycznia) następującego po roku, w którym Subfundusz rozpocznie swoją działalność, tj. od 1 stycznia 2026 r.

Polityka inwestycyjna subfunduszu

Subfundusz inwestuje od 50% do 100% aktywów w instrumenty dłużne oraz instrumenty rynku pieniężnego, w szczególności w obligacje emitowane (np. przez Skarb Państwa), listy zastawne oraz certyfikaty depozytowe. Inwestycje w instrumenty denominowane w walutach zagranicznych są zabezpieczane przed zmiennością kursu walutowego. Więcej na temat celu i sposobu inwestowania subfunduszu znajdziesz w KID.

Benchmark: 10%*(WIBOR ON) + 40%*(WIBOR 6M + 0,5%) + 50%*(Bloomberg Series-E Poland Govt 1-3 Yr Bond Index (BEPDG1 Index) - wzorzec, który służy do oceny efektywności inwestycji w jednostki subfunduszu. Odzwierciedla on zachowanie się zmiennych rynkowych, które najlepiej oddają cel i politykę inwestycyjną subfunduszu.

Przeczytaj, zanim zainwestujesz

¹ Wynagrodzenie zmienne: maksymalnie 20% nadwyżki wyniku ponad wynik wzorcowy³, który służy do określenia wynagrodzenia zmiennego, ustalony oddzielnie dla każdego z subfunduszy w statucie funduszu. Wynagrodzenie zmienne pobierane jest tylko wtedy, gdy wynik danego subfunduszu w okresie odniesienia⁴ jest dodatni i wyższy od wyniku wzorcowego. Szczegółowe zasady naliczania i pobierania wynagrodzenia są określone w statucie i prospekcie informacyjnym.

² SRI (z ang. Summary Risk Indicator) - to ogólny wskaźnik ryzyka, który wskazuje orientacyjny poziom ryzyka danego produktu w porównaniu z innymi produktami. Wskaźnik SRI informuje o poziomie zmienności cen funduszy. Pokazuje prawdopodobieństwo straty pieniędzy z powodu zmian rynkowych lub z powodu braku możliwości wypłaty pieniędzy z inwestycji.

³ Wynikiem wzorcowym służącym do ustalenia wynagrodzenia zmiennego jest procentowo wyrażona zmiana indeksu 60% Barclays Global Aggregate (pln Hedged) H00038PL Index + 40% WIBOR O/N (obliczana jako średnia ważona procentowo wyrażonej zmiany indeksu Barclays Global Aggregate (pln Hedged) H00038PL Index z wagą 60% oraz procentowo wyrażonej zmiany indeksu WIBOR O/N z wagą 40%, przy czym wagi przypisane poszczególnym indeksom pozostają stałe każdego Dnia Wyceny), aktualizowana każdego Dnia Wyceny.

⁴ Okres odniesienia wynosi 5 (pięć) lat liczonych od początku roku (tj. 1 stycznia) następującego po roku, w którym Subfundusz rozpocznie swoją działalność, tj. od 1 stycznia 2026 r.

Polityka inwestycyjna subfunduszu

Subfundusz inwestuje: od 70% do 100% aktywów w instrumenty o charakterze dłużnym, w szczególności obligacje, bony skarbowe, listy zastawne, certyfikaty depozytowe oraz od 0% do 10% w akcje oraz inne instrumenty o charakterze udziałowym, w szczególności prawa do akcji, prawa poboru. Więcej na temat celu i sposobu inwestowania subfunduszu znajdziesz w KID.

Benchmark: 60% Barclays Global Aggregate (PLN hedged) H00038PL Index + 40% WIBOR O/N - wzorzec, który służy do oceny efektywności inwestycji w jednostki subfunduszu. Odzwierciedla on zachowanie się zmiennych rynkowych, które najlepiej oddają cel i politykę inwestycyjną subfunduszu.

Przeczytaj, zanim zainwestujesz

¹ Wynagrodzenie zmienne: 20% nadwyżki wyniku ponad wynik wzorcowy³ służący do określenia wynagrodzenia zmiennego, określony w statucie Funduszu. Wynagrodzenie zmienne należne jest tylko wtedy, gdy wynik Subfunduszu w Okresie odniesienia⁴ jest wyższy od Wyniku wzorcowego. Szczegółowe zasady naliczania i pobierania wynagrodzenia są określone w statucie i prospekcie informacyjnym Funduszu.

² SRI (z ang. Summary Risk Indicator) - to ogólny wskaźnik ryzyka, który wskazuje orientacyjny poziom ryzyka danego produktu w porównaniu z innymi produktami. Wskaźnik SRI informuje o poziomie zmienności cen funduszy. Pokazuje prawdopodobieństwo straty pieniędzy z powodu zmian rynkowych lub z powodu braku możliwości wypłaty pieniędzy z inwestycji.

³ Wynikiem wzorcowym służącym do ustalenia Wynagrodzenia zmiennego jest procentowo wyrażona zmiana indeksu 10%*(WIBOR ON) + 25%*(WIBOR 6M + 0,5%) + 40%*(Bloomberg Series-E Poland Govt 1-3 Yr Bond Index (BEPDG1 Index)) +25% * WIG aktualizowana każdego Dnia Wyceny. Subfundusz nie wypłaca dochodów. Dochody Subfunduszu powiększają jego aktywa i są reinwestowane.

⁴ Okres odniesienia wynosi 5 (pięć) lat liczonych od początku roku (tj. 1 stycznia) następującego po roku, w którym Subfundusz rozpocznie swoją działalność, tj. od 1 stycznia 2026 r.

Polityka inwestycyjna subfunduszu

Subfundusz inwestuje od 20% do 90% aktywów w instrumenty o charakterze dłużnym, w szczególności obligacje, bony skarbowe, listy zastawne, certyfikaty depozytowe, instrumenty Rynku Pieniężnego, a także w depozyty bankowe oraz od 10% do 50% aktywów w akcje oraz inne instrumenty o charakterze udziałowym, w szczególności prawa do akcji, prawa poboru, kwity depozytowe. Fundusz lokuje od 66% do 100% aktywów subfunduszu w instrumenty finansowe wyemitowane przez podmioty z siedzibą na terytorium Rzeczypospolitej Polskiej lub notowane na rynku w Rzeczypospolitej Polskiej. Więcej na temat celu i sposobu inwestowania subfunduszu znajdziesz w KID.

Benchmark: 10%*(WIBOR ON) + 25%*(WIBOR 6M + 0,5%) + 40%*(Bloomberg Series-E Poland Govt 1-3 Yr Bond Index (BEPDG1 Index)) +25% * WIG - wzorzec, który służy do oceny efektywności inwestycji w jednostki subfunduszu. Odzwierciedla on zachowanie się zmiennych rynkowych, które najlepiej oddają cel i politykę inwestycyjną subfunduszu.

Przeczytaj, zanim zainwestujesz

¹ Wynagrodzenie zmienne: maksymalnie 20% nadwyżki wyniku ponad wynik wzorcowy³, który służy do określenia wynagrodzenia zmiennego, ustalony oddzielnie dla każdego z subfunduszy w statucie funduszu. Wynagrodzenie zmienne pobierane jest tylko wtedy, gdy wynik danego subfunduszu w okresie odniesienia⁴ jest dodatni i wyższy od wyniku wzorcowego. Szczegółowe zasady naliczania i pobierania wynagrodzenia są określone w statucie i prospekcie informacyjnym.

² SRI (z ang. Summary Risk Indicator) - to ogólny wskaźnik ryzyka, który wskazuje orientacyjny poziom ryzyka danego produktu w porównaniu z innymi produktami. Wskaźnik SRI informuje o poziomie zmienności cen funduszy. Pokazuje prawdopodobieństwo straty pieniędzy z powodu zmian rynkowych lub z powodu braku możliwości wypłaty pieniędzy z inwestycji.

³ Wynikiem wzorcowym służącym do ustalenia wynagrodzenia zmiennego jest procentowo wyrażona zmiana indeksu 50% MSCI ACWI Index + 30% Barclays Global Aggregate (pln Hedged) H00038PL Index + 20% WIBOR O/N (obliczana jako średnia ważona procentowo wyrażonej zmiany indeksu MSCI ACWI Index z wagą 50% oraz procentowo wyrażonej zmiany indeksu Barclays Global Aggregate (pln Hedged) H00038PL Index z wagą 30%, oraz procentowo wyrażonej zmiany indeksu WIBOR O/N z wagą 20%, przy czym wagi przypisane poszczególnym indeksom pozostają stałe każdego Dnia Wyceny), aktualizowana każdego Dnia Wyceny.

⁴ Okres odniesienia wynosi 5 (pięć) lat liczonych od początku roku (tj. 1 stycznia) następującego po roku, w którym Subfundusz rozpocznie swoją działalność, tj. od 1 stycznia 2026 r.

Polityka inwestycyjna subfunduszu

Subfundusz inwestuje od 20% do 80% aktywów w instrumenty o charakterze dłużnym, w szczególności obligacje, bony skarbowe, listy zastawne, certyfikaty depozytowe oraz od 20% do 80% aktywów w akcje oraz inne instrumenty o charakterze udziałowym, w szczególności prawa do akcji, prawa poboru, kwity depozytowe. Dążąc do osiągnięcia celu inwestycyjnego, zarządzanie aktywami Subfunduszu dokonywane jest w sposób elastyczny w ramach kategorii lokat wskazanych powyżej. Alokacja aktywów dokonywana jest w oparciu o bieżącą ocenę poszczególnych rynków i klas aktywów. Więcej na temat celu i sposobu inwestowania subfunduszu znajdziesz w KID.

Benchmark: 50% MSCI ACWI Index + 30% Barclays Global Aggregate (PLN hedged) H00038PL Index + 20% WIBOR O/N - wzorzec, który służy do oceny efektywności inwestycji w jednostki subfunduszu. Odzwierciedla on zachowanie się zmiennych rynkowych, które najlepiej oddają cel i politykę inwestycyjną subfunduszu.

Przeczytaj, zanim zainwestujesz

¹ Wynagrodzenie zmienne: maksymalnie 20% nadwyżki wyniku ponad wynik wzorcowy³, który służy do określenia wynagrodzenia zmiennego, ustalony oddzielnie dla każdego z subfunduszy w statucie funduszu. Wynagrodzenie zmienne pobierane jest tylko wtedy, gdy wynik danego subfunduszu w okresie odniesienia⁴ jest dodatni i wyższy od wyniku wzorcowego. Szczegółowe zasady naliczania i pobierania wynagrodzenia są określone w statucie i prospekcie informacyjnym.

² SRI (z ang. Summary Risk Indicator) - to ogólny wskaźnik ryzyka, który wskazuje orientacyjny poziom ryzyka danego produktu w porównaniu z innymi produktami. Wskaźnik SRI informuje o poziomie zmienności cen funduszy. Pokazuje prawdopodobieństwo straty pieniędzy z powodu zmian rynkowych lub z powodu braku możliwości wypłaty pieniędzy z inwestycji.

³ Wynikiem wzorcowym służącym do ustalenia Wynagrodzenia zmiennego jest procentowo wyrażona zmiana indeksu 90 % MSCI ACWI Index + 10 % WIBOR O/N (obliczana jako średnia ważona procentowo wyrażonej zmiany indeksu MSCI ACWI Index z wagą 90% oraz procentowo wyrażonej zmiany indeksu WIBOR O/N z wagą 10%, przy czym wagi przypisane poszczególnym indeksom pozostają stałe każdego Dnia Wyceny), aktualizowana każdego Dnia Wyceny.

⁴ Okres odniesienia wynosi 5 lat, licząc od dnia wprowadzenia obecnych zasad wynagrodzenia zmiennego, czyli 1 stycznia 2023 roku. Okresem rozliczeniowym jest rok kalendarzowy.

Polityka inwestycyjna subfunduszu

Subfundusz inwestuje od 70% do 100% aktywów w akcje oraz inne instrumenty o charakterze udziałowym, w szczególności prawa do akcji, prawa poboru, kwity depozytowe oraz od 0% do 30% aktywów w instrumenty o charakterze dłużnym, w szczególności obligacje, bony skarbowe, listy zastawne, certyfikaty depozytowe. Więcej na temat celu i sposobu inwestowania subfunduszu znajdziesz w KID.

Benchmark: 90% MSCI ACWI Index + 10% WIBOR O/N - wzorzec, który służy do oceny efektywności inwestycji w jednostki subfunduszu. Odzwierciedla on zachowanie się zmiennych rynkowych, które najlepiej oddają cel i politykę inwestycyjną subfunduszu.

Przeczytaj, zanim zainwestujesz