Fundusz inwestycyjny Amundi FIO

¹ Wynagrodzenie zmienne: 20% nadwyżki wyniku ponad wynik wzorcowy³ służący do określenia wynagrodzenia zmiennego, określony w statucie Funduszu. Wynagrodzenie zmienne należne jest tylko wtedy, gdy wynik Subfunduszu w Okresie odniesienia⁴ jest wyższy od Wyniku wzorcowego. Szczegółowe zasady naliczania i pobierania wynagrodzenia są określone w statucie i prospekcie informacyjnym Funduszu.

² SRI (z ang. Summary Risk Indicator) - to ogólny wskaźnik ryzyka, który wskazuje orientacyjny poziom ryzyka danego produktu w porównaniu z innymi produktami. Wskaźnik SRI informuje o poziomie zmienności cen funduszy. Pokazuje prawdopodobieństwo straty pieniędzy z powodu zmian rynkowych lub z powodu braku możliwości wypłaty pieniędzy z inwestycji.

³ Wynikiem wzorcowym służącym do ustalenia Wynagrodzenia zmiennego jest procentowo wyrażona zmiana indeksu 10%*(WIBOR ON) + 40%*(WIBOR 6M + 0,5%) + 50%*(Bloomberg Series-E Poland Govt 1-3 Yr Bond Index (BEPDG1 Index)) aktualizowana każdego Dnia Wyceny.

⁴ Okres odniesienia wynosi 5 (pięć) lat liczonych od początku roku (tj. 1 stycznia) następującego po roku, w którym Subfundusz rozpocznie swoją działalność, tj. od 1 stycznia 2026 r.

Polityka inwestycyjna subfunduszu

Subfundusz inwestuje od 50% do 100% aktywów w instrumenty dłużne oraz instrumenty rynku pieniężnego, w szczególności w obligacje emitowane (np. przez Skarb Państwa), listy zastawne oraz certyfikaty depozytowe. Inwestycje w instrumenty denominowane w walutach zagranicznych są zabezpieczane przed zmiennością kursu walutowego. Więcej na temat celu i sposobu inwestowania subfunduszu znajdziesz w KID.

Benchmark: 10%*(WIBOR ON) + 40%*(WIBOR 6M + 0,5%) + 50%*(Bloomberg Series-E Poland Govt 1-3 Yr Bond Index (BEPDG1 Index) - wzorzec, który służy do oceny efektywności inwestycji w jednostki subfunduszu. Odzwierciedla on zachowanie się zmiennych rynkowych, które najlepiej oddają cel i politykę inwestycyjną subfunduszu.

Przeczytaj, zanim zainwestujesz

¹ Wynagrodzenie zmienne: maksymalnie 20% nadwyżki wyniku ponad wynik wzorcowy³, który służy do określenia wynagrodzenia zmiennego, ustalony oddzielnie dla każdego z subfunduszy w statucie funduszu. Wynagrodzenie zmienne pobierane jest tylko wtedy, gdy wynik danego subfunduszu w okresie odniesienia⁴ jest dodatni i wyższy od wyniku wzorcowego. Szczegółowe zasady naliczania i pobierania wynagrodzenia są określone w statucie i prospekcie informacyjnym.

² SRI (z ang. Summary Risk Indicator) - to ogólny wskaźnik ryzyka, który wskazuje orientacyjny poziom ryzyka danego produktu w porównaniu z innymi produktami. Wskaźnik SRI informuje o poziomie zmienności cen funduszy. Pokazuje prawdopodobieństwo straty pieniędzy z powodu zmian rynkowych lub z powodu braku możliwości wypłaty pieniędzy z inwestycji.

³ Wynikiem wzorcowym służącym do ustalenia wynagrodzenia zmiennego jest procentowo wyrażona zmiana indeksu 60% Barclays Global Aggregate (pln Hedged) H00038PL Index + 40% WIBOR O/N (obliczana jako średnia ważona procentowo wyrażonej zmiany indeksu Barclays Global Aggregate (pln Hedged) H00038PL Index z wagą 60% oraz procentowo wyrażonej zmiany indeksu WIBOR O/N z wagą 40%, przy czym wagi przypisane poszczególnym indeksom pozostają stałe każdego Dnia Wyceny), aktualizowana każdego Dnia Wyceny.

⁴ Okres odniesienia wynosi 5 (pięć) lat liczonych od początku roku (tj. 1 stycznia) następującego po roku, w którym Subfundusz rozpocznie swoją działalność, tj. od 1 stycznia 2026 r.

Polityka inwestycyjna subfunduszu

Subfundusz inwestuje: od 70% do 100% aktywów w instrumenty o charakterze dłużnym, w szczególności obligacje, bony skarbowe, listy zastawne, certyfikaty depozytowe oraz od 0% do 10% w akcje oraz inne instrumenty o charakterze udziałowym, w szczególności prawa do akcji, prawa poboru. Więcej na temat celu i sposobu inwestowania subfunduszu znajdziesz w KID.

Benchmark: 60% Barclays Global Aggregate (PLN hedged) H00038PL Index + 40% WIBOR O/N - wzorzec, który służy do oceny efektywności inwestycji w jednostki subfunduszu. Odzwierciedla on zachowanie się zmiennych rynkowych, które najlepiej oddają cel i politykę inwestycyjną subfunduszu.

Przeczytaj, zanim zainwestujesz

¹ Wynagrodzenie zmienne: 20% nadwyżki wyniku ponad wynik wzorcowy³ służący do określenia wynagrodzenia zmiennego, określony w statucie Funduszu. Wynagrodzenie zmienne należne jest tylko wtedy, gdy wynik Subfunduszu w Okresie odniesienia⁴ jest wyższy od Wyniku wzorcowego. Szczegółowe zasady naliczania i pobierania wynagrodzenia są określone w statucie i prospekcie informacyjnym Funduszu.

² SRI (z ang. Summary Risk Indicator) - to ogólny wskaźnik ryzyka, który wskazuje orientacyjny poziom ryzyka danego produktu w porównaniu z innymi produktami. Wskaźnik SRI informuje o poziomie zmienności cen funduszy. Pokazuje prawdopodobieństwo straty pieniędzy z powodu zmian rynkowych lub z powodu braku możliwości wypłaty pieniędzy z inwestycji.

³ Wynikiem wzorcowym służącym do ustalenia Wynagrodzenia zmiennego jest procentowo wyrażona zmiana indeksu 10%*(WIBOR ON) + 25%*(WIBOR 6M + 0,5%) + 40%*(Bloomberg Series-E Poland Govt 1-3 Yr Bond Index (BEPDG1 Index)) +25% * WIG aktualizowana każdego Dnia Wyceny. Subfundusz nie wypłaca dochodów. Dochody Subfunduszu powiększają jego aktywa i są reinwestowane.

⁴ Okres odniesienia wynosi 5 (pięć) lat liczonych od początku roku (tj. 1 stycznia) następującego po roku, w którym Subfundusz rozpocznie swoją działalność, tj. od 1 stycznia 2026 r.

Polityka inwestycyjna subfunduszu

Subfundusz inwestuje od 20% do 90% aktywów w instrumenty o charakterze dłużnym, w szczególności obligacje, bony skarbowe, listy zastawne, certyfikaty depozytowe, instrumenty Rynku Pieniężnego, a także w depozyty bankowe oraz od 10% do 50% aktywów w akcje oraz inne instrumenty o charakterze udziałowym, w szczególności prawa do akcji, prawa poboru, kwity depozytowe. Fundusz lokuje od 66% do 100% aktywów subfunduszu w instrumenty finansowe wyemitowane przez podmioty z siedzibą na terytorium Rzeczypospolitej Polskiej lub notowane na rynku w Rzeczypospolitej Polskiej. Więcej na temat celu i sposobu inwestowania subfunduszu znajdziesz w KID.

Benchmark: 10%*(WIBOR ON) + 25%*(WIBOR 6M + 0,5%) + 40%*(Bloomberg Series-E Poland Govt 1-3 Yr Bond Index (BEPDG1 Index)) +25% * WIG - wzorzec, który służy do oceny efektywności inwestycji w jednostki subfunduszu. Odzwierciedla on zachowanie się zmiennych rynkowych, które najlepiej oddają cel i politykę inwestycyjną subfunduszu.

Przeczytaj, zanim zainwestujesz

¹ Wynagrodzenie zmienne: maksymalnie 20% nadwyżki wyniku ponad wynik wzorcowy³, który służy do określenia wynagrodzenia zmiennego, ustalony oddzielnie dla każdego z subfunduszy w statucie funduszu. Wynagrodzenie zmienne pobierane jest tylko wtedy, gdy wynik danego subfunduszu w okresie odniesienia⁴ jest dodatni i wyższy od wyniku wzorcowego. Szczegółowe zasady naliczania i pobierania wynagrodzenia są określone w statucie i prospekcie informacyjnym.

² SRI (z ang. Summary Risk Indicator) - to ogólny wskaźnik ryzyka, który wskazuje orientacyjny poziom ryzyka danego produktu w porównaniu z innymi produktami. Wskaźnik SRI informuje o poziomie zmienności cen funduszy. Pokazuje prawdopodobieństwo straty pieniędzy z powodu zmian rynkowych lub z powodu braku możliwości wypłaty pieniędzy z inwestycji.

³ Wynikiem wzorcowym służącym do ustalenia wynagrodzenia zmiennego jest procentowo wyrażona zmiana indeksu 50% MSCI ACWI Index + 30% Barclays Global Aggregate (pln Hedged) H00038PL Index + 20% WIBOR O/N (obliczana jako średnia ważona procentowo wyrażonej zmiany indeksu MSCI ACWI Index z wagą 50% oraz procentowo wyrażonej zmiany indeksu Barclays Global Aggregate (pln Hedged) H00038PL Index z wagą 30%, oraz procentowo wyrażonej zmiany indeksu WIBOR O/N z wagą 20%, przy czym wagi przypisane poszczególnym indeksom pozostają stałe każdego Dnia Wyceny), aktualizowana każdego Dnia Wyceny.

⁴ Okres odniesienia wynosi 5 (pięć) lat liczonych od początku roku (tj. 1 stycznia) następującego po roku, w którym Subfundusz rozpocznie swoją działalność, tj. od 1 stycznia 2026 r.

Polityka inwestycyjna subfunduszu

Subfundusz inwestuje od 20% do 80% aktywów w instrumenty o charakterze dłużnym, w szczególności obligacje, bony skarbowe, listy zastawne, certyfikaty depozytowe oraz od 20% do 80% aktywów w akcje oraz inne instrumenty o charakterze udziałowym, w szczególności prawa do akcji, prawa poboru, kwity depozytowe. Dążąc do osiągnięcia celu inwestycyjnego, zarządzanie aktywami Subfunduszu dokonywane jest w sposób elastyczny w ramach kategorii lokat wskazanych powyżej. Alokacja aktywów dokonywana jest w oparciu o bieżącą ocenę poszczególnych rynków i klas aktywów. Więcej na temat celu i sposobu inwestowania subfunduszu znajdziesz w KID.

Benchmark: 50% MSCI ACWI Index + 30% Barclays Global Aggregate (PLN hedged) H00038PL Index + 20% WIBOR O/N - wzorzec, który służy do oceny efektywności inwestycji w jednostki subfunduszu. Odzwierciedla on zachowanie się zmiennych rynkowych, które najlepiej oddają cel i politykę inwestycyjną subfunduszu.

Przeczytaj, zanim zainwestujesz

¹ Wynagrodzenie zmienne: maksymalnie 20% nadwyżki wyniku ponad wynik wzorcowy³, który służy do określenia wynagrodzenia zmiennego, ustalony oddzielnie dla każdego z subfunduszy w statucie funduszu. Wynagrodzenie zmienne pobierane jest tylko wtedy, gdy wynik danego subfunduszu w okresie odniesienia⁴ jest dodatni i wyższy od wyniku wzorcowego. Szczegółowe zasady naliczania i pobierania wynagrodzenia są określone w statucie i prospekcie informacyjnym.

² SRI (z ang. Summary Risk Indicator) - to ogólny wskaźnik ryzyka, który wskazuje orientacyjny poziom ryzyka danego produktu w porównaniu z innymi produktami. Wskaźnik SRI informuje o poziomie zmienności cen funduszy. Pokazuje prawdopodobieństwo straty pieniędzy z powodu zmian rynkowych lub z powodu braku możliwości wypłaty pieniędzy z inwestycji.

³ Wynikiem wzorcowym służącym do ustalenia Wynagrodzenia zmiennego jest procentowo wyrażona zmiana indeksu 10%* POLSTR +15%* (WIBOR 6M + 0,5%) + 25%* Bloomberg Poland Govt 1-3 Yr Bond Ind + 50%* WIG aktualizowana każdego Dnia Wyceny.

⁴ Okres odniesienia wynosi 5 lat, licząc od początku roku następującego po roku, w którym fundusz rozpocznie swoją działalność, czyli od 1 stycznia 2027 roku. Okresem rozliczeniowym jest rok kalendarzowy.

Polityka inwestycyjna subfunduszu

Subfundusz inwestuje od 66% do 100% aktywów w instrumenty wyemitowane na terenie Rzeczypospolitej Polskiej lub notowane w Polsce. Portfel od 30 do 70% składa się z akcji oraz innych instrumentów o charakterze udziałowym, oraz może od 10% do 70% aktywów lokować w instrumenty o charakterze dłużnym, w szczególności obligacje, bony skarbowe, listy zastawne, certyfikaty depozytowe, instrumenty rynku pieniężnego. Więcej na temat celu i sposobu inwestowania subfunduszu znajdziesz w KID.

Benchmark:

10%* POLSTR +15%* (WIBOR 6M + 0,5%) + 25%* Bloomberg Poland Govt 1-3 Yr Bond Ind + 50%* WIG - wzorzec, który służy do oceny efektywności inwestycji w jednostki subfunduszu. Odzwierciedla on zachowanie się zmiennych rynkowych, które najlepiej oddają cel i politykę inwestycyjną subfunduszu.

POLSTR (Polish Short-Term Rate) to nowy polski wskaźnik referencyjny stopy procentowej. Jest wyliczany na podstawie realnych, jednodniowych (overnight) niezabezpieczonych depozytów zawieranych na hurtowym rynku pieniężnym między instytucjami finansowymi. POLSTR odzwierciedla warunki, które faktycznie miały miejsce w przeszłości. Zgodnie z unijnymi wymogami oraz reformą wskaźników referencyjnych, rynki finansowe odchodzą od wskaźników opartych na deklaracjach na rzecz opartych na realnych transakcjach typu Risk-Free Rate (RFR), co zwiększa przejrzystość i bezpieczeństwo systemu.

WIG – (Warszawski Indeks Giełdowy) to indeks publikowany i wyliczany na GPW, jest indeksem typu dochodowego, co oznacza, że przy jego wyliczaniu uwzględnia się zarówno ceny akcji spółek wchodzących w skład indeksu, jak i dochody z dywidend oraz praw poboru. Indeks ten odzwierciedla łączną wartość względną spółek obecnych na GPW w Warszawie w stosunku do ich wartości na początku notowania, które miało miejsce 16 kwietnia 1991 roku, kiedy WIG wynosił 1000 punktów

Przeczytaj, zanim zainwestujesz

¹ Wynagrodzenie zmienne: maksymalnie 20% nadwyżki wyniku ponad wynik wzorcowy³, który służy do określenia wynagrodzenia zmiennego, ustalony oddzielnie dla każdego z subfunduszy w statucie funduszu. Wynagrodzenie zmienne pobierane jest tylko wtedy, gdy wynik danego subfunduszu w okresie odniesienia⁴ jest dodatni i wyższy od wyniku wzorcowego. Szczegółowe zasady naliczania i pobierania wynagrodzenia są określone w statucie i prospekcie informacyjnym.

² SRI (z ang. Summary Risk Indicator) - to ogólny wskaźnik ryzyka, który wskazuje orientacyjny poziom ryzyka danego produktu w porównaniu z innymi produktami. Wskaźnik SRI informuje o poziomie zmienności cen funduszy. Pokazuje prawdopodobieństwo straty pieniędzy z powodu zmian rynkowych lub z powodu braku możliwości wypłaty pieniędzy z inwestycji.

³ Wynikiem wzorcowym służącym do ustalenia Wynagrodzenia zmiennego jest procentowo wyrażona zmiana indeksu 90 % MSCI ACWI Index + 10 % WIBOR O/N (obliczana jako średnia ważona procentowo wyrażonej zmiany indeksu MSCI ACWI Index z wagą 90% oraz procentowo wyrażonej zmiany indeksu WIBOR O/N z wagą 10%, przy czym wagi przypisane poszczególnym indeksom pozostają stałe każdego Dnia Wyceny), aktualizowana każdego Dnia Wyceny.

⁴ Okres odniesienia wynosi 5 lat, licząc od dnia wprowadzenia obecnych zasad wynagrodzenia zmiennego, czyli 1 stycznia 2023 roku. Okresem rozliczeniowym jest rok kalendarzowy.

Polityka inwestycyjna subfunduszu

Subfundusz inwestuje od 70% do 100% aktywów w akcje oraz inne instrumenty o charakterze udziałowym, w szczególności prawa do akcji, prawa poboru, kwity depozytowe oraz od 0% do 30% aktywów w instrumenty o charakterze dłużnym, w szczególności obligacje, bony skarbowe, listy zastawne, certyfikaty depozytowe. Więcej na temat celu i sposobu inwestowania subfunduszu znajdziesz w KID.

Benchmark: 90% MSCI ACWI Index + 10% WIBOR O/N - wzorzec, który służy do oceny efektywności inwestycji w jednostki subfunduszu. Odzwierciedla on zachowanie się zmiennych rynkowych, które najlepiej oddają cel i politykę inwestycyjną subfunduszu.

Przeczytaj, zanim zainwestujesz

¹ Wynagrodzenie zmienne: maksymalnie 20% nadwyżki wyniku ponad wynik wzorcowy³, który służy do określenia wynagrodzenia zmiennego, ustalony oddzielnie dla każdego z subfunduszy w statucie funduszu. Wynagrodzenie zmienne pobierane jest tylko wtedy, gdy wynik danego subfunduszu w okresie odniesienia⁴ jest dodatni i wyższy od wyniku wzorcowego. Szczegółowe zasady naliczania i pobierania wynagrodzenia są określone w statucie i prospekcie informacyjnym.

² SRI (z ang. Summary Risk Indicator) - to ogólny wskaźnik ryzyka, który wskazuje orientacyjny poziom ryzyka danego produktu w porównaniu z innymi produktami. Wskaźnik SRI informuje o poziomie zmienności cen funduszy. Pokazuje prawdopodobieństwo straty pieniędzy z powodu zmian rynkowych lub z powodu braku możliwości wypłaty pieniędzy z inwestycji.

³ Wynikiem wzorcowym służącym do ustalenia Wynagrodzenia zmiennego procentowo wyrażona zmiana indeksu 10%* POLSTR + 10%* WIG aktualizowana każdego Dnia Wyceny.

⁴ Okres odniesienia wynosi 5 lat, licząc od początku roku następującego po roku, w którym fundusz rozpocznie swoją działalność, czyli od 1 stycznia 2027 roku. Okresem rozliczeniowym jest rok kalendarzowy.

Polityka inwestycyjna subfunduszu

Subfundusz inwestuje od 80% do 100% aktywów w instrumenty wyemitowane na terenie Rzeczypospolitej Polskiej lub notowane w Polsce. Portfel od 80 do 100% składa się z akcji oraz innych instrumentów o charakterze udziałowym, do 20% może lokować w instrumenty o charakterze dłużnym, w szczególności obligacje, bony skarbowe, listy zastawne, certyfikaty depozytowe, instrumenty rynku pieniężnego. Więcej na temat celu i sposobu inwestowania subfunduszu znajdziesz w KID.

Benchmark:

10%* POLSTR + 10%* WIG - orzec, który służy do oceny efektywności inwestycji w jednostki subfunduszu. Odzwierciedla on zachowanie się zmiennych rynkowych, które najlepiej oddają cel i politykę inwestycyjną subfunduszu.

POLSTR (Polish Short-Term Rate) to nowy polski wskaźnik referencyjny stopy procentowej. Jest wyliczany na podstawie realnych, jednodniowych (overnight) niezabezpieczonych depozytów zawieranych na hurtowym rynku pieniężnym między instytucjami finansowymi. POLSTR odzwierciedla warunki, które faktycznie miały miejsce w przeszłości. Zgodnie z unijnymi wymogami oraz reformą wskaźników referencyjnych, rynki finansowe odchodzą od wskaźników opartych na deklaracjach na rzecz opartych na realnych transakcjach typu Risk-Free Rate (RFR), co zwiększa przejrzystość i bezpieczeństwo systemu.

WIG – (Warszawski Indeks Giełdowy) to indeks publikowany i wyliczany na GPW, jest indeksem typu dochodowego, co oznacza, że przy jego wyliczaniu uwzględnia się zarówno ceny akcji spółek wchodzących w skład indeksu, jak i dochody z dywidend oraz praw poboru. Indeks ten odzwierciedla łączną wartość względną spółek obecnych na GPW w Warszawie w stosunku do ich wartości na początku notowania, które miało miejsce 16 kwietnia 1991 roku, kiedy WIG wynosił 1000 punktów

Przeczytaj, zanim zainwestujesz