Zysk z inwestycji na koniec okresu ubezpieczenia obliczany jest na podstawie poziomu wzrostu indeksu BBVA SMART 5% RC Index.
Punktem odniesienia jest wartość początkowa indeksu (T0) ustalana na 27.03.2025 r. Na koniec inwestycji ustalana jest Wartość końcowa indeksu, obliczona jako średnia arytmetyczna wartości indeksu z jego dni obserwacji, z ostatniego roku trwania produktu:
- T1: 30.03.2026 r.
- T2: 29.03.2027 r.
- T3: 28.03.2028 r.
- T4: 28.03.2029 r.
Zwrot z indeksu obliczany jest jako:
Wartość końcowa indeksu/Wartość początkowa indeksu (T0) - 1
Jeśli Zwrot z indeksu będzie wyższy niż 0%, dostaniesz świadczenie z tytułu dożycia:
110% składki inwestowanej + premię w wysokości 100% Zwrotu z indeksu (premia).
Jeśli Zwrot z indeksu będzie niższy lub równy 0%, wtedy świadczenie z tytułu dożycia to 110% składki zainwestowanej.
Poniższe przykładowe scenariusze prezentują wartości przed naliczeniem ewentualnych zobowiązań podatkowych (np. podatku od zysków kapitałowych).
PRZYKŁADOWY ZYSK Z INWESTYCJI
Świadczenie z tytułu dożycia - scenariusz "optymistyczny"
Wartości indeksu | Poziom indeksu | Wartość końcowa indeksu | Zwrot do obliczenia zysku |
---|---|---|---|
T0 | 200 | ||
T1 | 260 | ||
T2 | 250 | ||
T3 | 290 | ||
T4 | 250 | (260+250+290+250)/4 = 262,5 | 262,5/200-1=31,25% |
Wynik na koniec inwestycji | 100%*31,25%=31,25% |
Zakończenie produktu
Na koniec inwestycji dostajesz zwrot w wysokości 110% zainwestowanego kapitału (z zastrzeżeniem ryzyk wskazanych w zakładce Ryzyko) i 31,25% zysku.
Przykład:
Wpłaciłeś/Wpłaciłaś 10 000 zł składki ubezpieczeniowej. Zainwestowana składka to 9 750 zł (po potraceniu opłaty 2,5%). Na koniec inwestycji dostaniesz 13 771,88 zł (9 750 zł x 141,25%).
Świadczenie z tytułu dożycia - scenariusz "neutralny"
Wartości indeksu | Poziom indeksu | Wartość końcowa indeksu | Zwrot do obliczenia zysku |
---|---|---|---|
T0 | 200 | ||
T1 | 225 | ||
T2 | 220 | ||
T3 | 260 | ||
T4 | 240 | (225+220+260+240)/4 = 236,25 | 236,25/200-1=18,13% |
Wynik na koniec inwestycji | 100%*18,13%=18,13% |
Zakończenie produktu
Na koniec inwestycji dostaniesz zwrot w wysokości 110% zainwestowanego kapitału (z zastrzeżeniem ryzyk wskazanych w dziale Ryzyko) i 18,13% zysku.
Przykład:
Wpłaciłeś/Wpłaciłaś 10 000 zł składki ubezpieczeniowej. Zainwestowana składka to 9 750 zł. Na koniec inwestycji dostaniesz 12 492,68 zł (9 750 zł x 128,13%).
Świadczenie z tytułu dożycia - scenariusz "pesymistyczny"
Wartości indeksu | Poziom indeksu | Wartość końcowa indeksu | Zwrot do obliczenia zysku |
---|---|---|---|
T0 | 200 | ||
T1 | 190 | ||
T2 | 210 | ||
T3 | 225 | ||
T4 | 170 | (190+210+225+170)/4 = 198,75 | 198,75/200-1=-0,62% |
Wynik na koniec inwestycji | 0% |
Zakończenie produktu
Na koniec inwestycji dostajesz zwrot w wysokości 110% zainwestowanego kapitału (z zastrzeżeniem ryzyk wskazanych w zakładce Ryzyko) i 0% zysku.
Przykład:
Wpłaciłeś/Wpłaciłaś 10 000 zł składki ubezpieczeniowej. Zainwestowana składka to 9 750 zł (po potrąceniu opłaty 2,5%). Na koniec inwestycji dostaniesz 10 725 zł (9 750 zł x 110%).
Scenariusze prezentują jedynie przykłady, w jaki sposób może zmieniać się wartość indeksu BBVA SMART 5% RC Index na koniec inwestycji. Są one jedynie zobrazowaniem możliwych wariantów do osiągnięcia zysku z tej inwestycji i prezentujemy je, by ułatwić zrozumienie, jak działa ubezpieczenie Global Dynamic Index. W żadnym wypadku nie pokazują one wartości indeksu w przyszłości.