Global Dynamic Index

Alternatywny sposób na inwestowanie pieniędzy

Poznaj korzyści, jakie daje inwestowanie w globalny indeks realizujący strategię aktywnej alokacji w różne klasy aktywów w zależności od bieżącej sytuacji rynkowej i ekonomicznej. W naszym banku możesz kupić ubezpieczenie Global Dynamic Index.

Global Dynamic Index to indywidualne ubezpieczenie na życie i dożycie z premią. Z jednej strony daje Ci ochronę ubezpieczeniową, z drugiej możliwość zysku na wzroście indeksu BBVA SMART 5% RC Index (BBVA Systematic Multi Asset Regional Trend 5% EUR Index), który jest częścią aktywa (noty), w którą inwestuje Ubezpieczyciel.

100% udziału we wzroście indeksu

Jeśli Zwrot z indeksu BBVA SMART 5% RC Index jest wyższy niż 0%, Twoja premia wyniesie 100% Zwrotu z indeksu po 4 latach i 12 dniach okresu ubezpieczenia (z zastrzeżeniem ryzyk wskazanych w dziale Ryzyko).

Zwrot z indeksu obliczany jest jako średnia arytmetyczna wartości indeksu z jego dni obserwacji: T1, T2, T3, T4 dzielona przez jego wartość początkową minus jeden.

Ochrona 110% zainwestowanego kapitału na koniec ubezpieczenia

Jeśli na koniec inwestycji Zwrot z indeksu BBVA SMART 5% RC Index będzie niższy lub równy 0%, wtedy na koniec okresu ubezpieczenia dostaniesz 110% inwestowanej składki.

Taką kwotę Ubezpieczyciel gwarantuje po zakończeniu okresu ubezpieczenia: 4 lat i 12 dni, jeśli nie zrezygnujesz z niego wcześniej.

Inwestowana składka to składka ubezpieczeniowa, pomniejszona o opłatę początkową, zgodnie ze wzorem:

wpłacona składka ubezpieczeniowa – opłata początkowa = zainwestowany kapitał (tj. składka inwestowana)

Minimalny wynik z inwestycji na koniec ubezpieczenia = 110% zainwestowanego kapitału

Inwestycja w globalny indeks z dynamiczną alokacją

Zysk z ubezpieczenia z elementem inwestycyjnym Global Dynamic Index zależy od notowań indeksu BBVA SMART 5% RC Index, który realizuje strategię aktywnej alokacji w różne klasy aktywów w zależności od sytuacji rynkowej i ekonomicznej. Celem strategii indeksu jest dostarczanie dodatniej stopy zwrotu w różnych warunkach rynkowych, przy zachowaniu stabilnego poziomu ryzyka. Indeks może inwestować w akcje, obligacje poprzez kontrakty terminowe na indeksy1 a także w złoto poprzez fundusz ETF2 na rynkach rozwiniętych takich jak USA, Europa i Japonia.

1 Kontrakty terminowe na indeksy są rodzajem instrumentów pochodnych, w ramach których zaangażowane strony zobowiązują się zapłacić lub otrzymać wartość indeksu bazowego w określonym z góry terminie. Ponieważ posiadanie indeksu nie jest możliwe, tego rodzaju kontrakty futures umożliwiają inwestorom uzyskać ekspozycję na wyniki indeksu, zamiast posiadać wszystkie aktywa reprezentowane w indeksie.
2 ETF (ang. Exchange Traded Fund) to fundusz inwestycyjny notowany na giełdzie, którego zadaniem jest odzwierciedlanie zachowania się indeksu giełdowego, sektora, surowców czy obligacji.

Ochrona kapitału, dzięki zielonym obligacjom

Nota to aktywo finansowe, które stanowi instrument finansowy o określonym terminie zapadalności. Termin ten jest równoznaczny z końcem okresu ubezpieczenia, w który inwestuje Ubezpieczyciel.

W skład noty oprócz indeksu BBVA SMART 5% RC Index wchodzą również zielone obligacje, które stanowią część dłużną noty. Ma ona zapewnić wypłatę kapitału gwarantowanego na koniec okresu ubezpieczenia. Zielone obligacje to takie, z których wpływy netto zostaną wykorzystane do finansowania i/lub refinansowania jednej lub większej liczby inwestycji nowych lub już istniejących („Kwalifikujące się Zielone Aktywa”) w następujących kategoriach:

  • Energia odnawialna
  • Zielone budynki
  • Efektywność energetyczna
  • Czysty transport
  • Gospodarka odpadami i wodą
  • Zrównoważone rolnictwo i gospodarka leśna

Transparentne zasady i stały monitoring wyceny jednostki

Formuła obliczania zysku jest przejrzysta. Wyniki wszystkich obserwacji indeksu i aktualne notowania noty będziemy publikować na naszej stronie internetowej na bieżąco, od początku notowań.

Szczegóły

Oferta banku

Twoja opinia
 
OpiniaTwoja opinia