Zyskowna Piątka Amundi II

Ubezpieczenie na życie i dożycie z premią

Alternatywny sposób inwestycji pieniędzy

Poznaj korzyści, jakie daje inwestycja w specjalnie dobrane fundusze inwestycyjne z grupy Amundi. W banku Credit Agricole możesz kupić ubezpieczenie na życie i dożycie z premią Zyskowna Piątka Amundi II. Masz do wyboru dwa warianty produktu. W ramach jednej subskrypcji możesz zawrzeć oba warianty ubezpieczenia:

  1. możesz wybrać 100% ochrony zainwestowanego kapitału na koniec okresu ubezpieczenia i udział w zysku ze zwrotu indeksu, który wynosi 90%
    lub
  2. dopuszczasz ochronę swojego kapitału w wysokości 90% na koniec okresu ubezpieczenia, przy udziale w zysku ze zwrotu indeksu, który wynosi aż 160%.

Nawet 160% udział we wzroście indeksu

Zyskowna Piątka Amundi II to indywidualne ubezpieczenie na życie i dożycie z premią. Z jednej strony daje Ci ochronę ubezpieczeniową, a z drugiej możliwość zysku na wzroście indeksu CA CIB Amundi Dynamic Star Funds 3,5% Index, który jest częścią aktywów (not), w jakie inwestuje Ubezpieczyciel.

Jeśli wartość końcowa indeksu będzie większa lub równa 100% wartości początkowej indeksu, Twój udział w zysku (premia) wyniesie:

  • 90% (dla wariantu z 100% ochroną kapitału) po 5 latach okresu ubezpieczenia
    albo
  • 160% (dla wariantu z 90% ochroną kapitału) po 5 latach okres ubezpieczenia

Jeśli indeks spadnie poniżej wartości początkowej masz gwarancję ochrony zainwestowanego kapitału:

  1. Dla wariantu z 100% ochroną kapitału na koniec okresu ubezpieczenia:
    Jeżeli końcowa wartość indeksu będzie poniżej 100% jego wartości początkowej, wtedy świadczenie z tytułu dożycia wynosie 100% składki inwestowanej.
  2. Dla wariantu z 90% ochroną kapitału na koniec okresu ubezpieczenia:
    Jeżeli końcowa wartość indeksu będzie równa lub wyższa niż 90%, a niższa niż 100% wartości początkowej to otrzymasz świadczenie z tytułu dożycia: świadczenie gwarantowane w wysokości 90% składki inwestowanej + premię w wysokości od 0 do 10%.

Jeżeli końcowa wartość indeksu jest niższa niż 90% jego wartości początkowej, to otrzymasz świadczenie z tytułu dożycia: 90% składki inwestowanej.

Ochrona 90% albo 100% zainwestowanego kapitału na koniec ubezpieczenia

Jeśli na koniec inwestycji wartość indeksu będzie poniżej wartości początkowej, wtedy na koniec okresu ubezpieczenia otrzymasz 90% albo 100% inwestowanej składki, w zależności od wariantu ubezpieczenia, który wybrałeś.
Taką kwotę Ubezpieczyciel gwarantuje po zakończeniu 5-letniego okresu ubezpieczenia, gdy nie zrezygnujesz wcześniej z ubezpieczenia.
Inwestowana składka to składka ubezpieczeniowa, pomniejszona o wskaźnik kosztu obsługi umowy ubezpieczenia (stanowiący opłatę początkową), zgodnie ze wzorem:
wpłacona składka ubezpieczeniowa - wskaźnik kosztu obsługi ubezpieczenia = zainwestowany kapitał (tj. składka inwestowana).

Inwestycja w indeks zbudowany z funduszy Amundi STARS

Zysk z ubezpieczenia z elementem inwestycyjnym Zyskowna Piątka Amundi II zależy od notowań indeksu giełdowego: CA CIB Amundi Dynamic Star Funds 3,5% Index.

Na wartość indeksu pracują wyselekcjonowane fundusze inwestycyjne Amundi, które otrzymały gwiazdy w swojej kategorii od niezależnej firmy konsultingowej MorningStar.
Indeks wdraża strategię bezwzględnego zwrotu, która ma na celu zapewnienie dodatniego wyniku inwestycyjnego niezależnie od warunków rynkowych, a jednocześnie jest ukierunkowana na roczny zwrot indeksu przewyższający określony benchmark: EONIA + 3% oraz kontrolowane ryzyko z poziomem zmienności, który nie przekracza 3,5%.

Zarządzający indeksem dokonują alokacji zainwestowanych środków pomiędzy pięcioma dostępnymi funduszami Amundi STARS:

  1. First Eagle Amundi Income Builder,
  2. Amundi Funds Abs. Return Multi-Strategy,
  3. Amundi Funds Emerging Markets Bond,
  4. Amundi Funds Bond Global Aggregate,
  5. Amundi Funds Bond Euro High Yield.

Osoby, które zarządzają indeksem wybierają do portfela raz na kwartał 3 fundusze, które pracują w danym momencie na najlepszy wynik i wskazują na dobry zwrot w przyszłym kwartale.

Transparentne zasady i stały monitoring wyceny jednostki

Formuła obliczania zysku jest przejrzysta. Wyniki wszystkich obserwacji indeksu i aktualne notowania noty będziemy publikować na naszej stronie internetowej na bieżąco, od początku notowań jej wartości.

Nota to aktywo finansowe, które stanowi instrument finansowy o określonym terminie zapadalności równoznacznym z końcem okresu ubezpieczenia, w który inwestuje Ubezpieczyciel.
W skład noty oprócz indeksu CA CIB Amundi Dynamic Star Funds 3,5% wchodzą również „zielone obligacje” emitowane przez Credit Agricole CIB (CACIB). Zielone obligacje stanowią część dłużną noty, która ma zapewnić wypłatę kapitału gwarantowanego na koniec okresu ubezpieczenia.

Szczegóły

Oferta banku