Zysk z inwestycji na koniec okresu ubezpieczenia obliczany jest na podstawie poziomu wzrostu indeksu Solactive Water Impact Selection 10% RC 3,5% Decrement EUR Index.
Punktem odniesienia jest wartość początkowa indeksu (T0) ustalana na 29.03.2023 r. Wynosi ona: 201,72. Na koniec inwestycji ustalana jest Wartość końcowa indeksu, obliczona jako średnia arytmetyczna wartości indeksu z wszystkich czterech dat obserwacji:
- T1: 28.03.2024 r.
Wartość indeksu: 226,61
Procentowa zmiana: 12,34% - T2: 31.03.2025 r.
- T3: 30.03.2026 r.
- T4: 30.03.2027 r.
Zwrot z indeksu obliczany jest jako: Wartość końcowa indeksu/Wartość indeksu początkowa indeksu (T0) - 1
Jeśli Zwrot z indeksu będzie wyższy niż 0%, dostaniesz świadczenie z tytułu dożycia:
112% składki inwestowanej + premię w wysokości 110% zwrotu z indeksu (premia).
Jeśli Zwrot z indeksu będzie niższy lub równy 0%, wtedy świadczenie z tytułu dożycia wynosi 112% składki inwestowanej.
Poniższe przykładowe scenariusze prezentują wartości przed naliczeniem ewentualnych zobowiązań podatkowych (np. podatku od zysków kapitałowych).
PRZYKŁADOWY ZYSK Z INWESTYCJI
Świadczenie z tytułu dożycia - scenariusz "optymistyczny"
Wartości indeksu | Poziom indeksu | Wartość końcowa indeksu | Zwrot do obliczenia zysku |
---|---|---|---|
T0 | 150 | ||
T1 | 192 | ||
T2 | 186 | ||
T3 | 210 | ||
T4 | 186 | (192+186+210+186)/4=193,5 | 29% |
Wynik na koniec inwestycji | 110%*29%=31,90% |
Zakończenie produktu
Na koniec inwestycji dostaniesz zwrot w wysokości 112% zainwestowanego kapitału (z zastrzeżeniem ryzyk wskazanych w dziale Ryzyko) i 31,90% zysku.
Przykład:
Wpłaciłeś/Wpłaciłaś 10 000 zł składki ubezpieczeniowej, z czego Ubezpieczyciel zainwestował 9 750 zł (po potraceniu kosztu obsługi ubezpieczenia 2,5%). Na koniec inwestycji dostaniesz 14 030,25 zł.
Świadczenie z tytułu dożycia - scenariusz "neutralny"
Wartości indeksu | Poziom indeksu | Wartość końcowa indeksu | Zwrot do obliczenia zysku |
---|---|---|---|
T0 | 150 | ||
T1 | 166 | ||
T2 | 160 | ||
T2 | 188 | ||
T3 | 170 | (166+160+188+170)/4=171 | 14% |
Wynik na koniec inwestycji | 14%*110%=15,40% |
Zakończenie produktu
Na koniec inwestycji otrzymujesz zwrot w wysokości 112% zainwestowanego kapitału (z zastrzeżeniem ryzyk wskazanych w zakładce Ryzyko) i 15,40% zysku.
Przykład:
Wpłaciłeś/Wpłaciłaś 10 000 zł składki ubezpieczeniowej. Zainwestowana składka to 9 750 zł (po potraceniu opłaty 2,5%). Na koniec inwestycji dostaniesz 12 421,50 zł.
Świadczenie z tytułu dożycia - scenariusz "pesymistyczny"
Wartości indeksu | Poziom indeksu | Wartość końcowa indeksu | Zwrot do obliczenia zysku |
---|---|---|---|
T0 | 150 | ||
T1 | 140 | ||
T2 | 152 | ||
T2 | 160 | ||
T3 | 130 | (140+152+160+130)/4=145,5 | -3% |
Wynik na koniec inwestycji | 0% |
Zakończenie produktu
Na koniec inwestycji dostaniesz zwrot w wysokości 110% zainwestowanego kapitału (z zastrzeżeniem ryzyk wskazanych w dziale Ryzyko).
Przykład:
Wpłaciłeś/Wpłaciłaś 10 000 zł składki ubezpieczeniowej. Zainwestowana składka to 9 750 zł. Na koniec inwestycji dostaniesz 10 920 zł.
Scenariusze prezentują jedynie przykłady, w jaki sposób może się zmieniać wartość indeksu Solactive Water Impact Selection 10% RC 3,5% Decrement EUR Index na koniec inwestycji. Są one jedynie zobrazowaniem możliwych wariantów do osiągnięcia zysku z tej inwestycji i prezentujemy je, aby ułatwić zrozumienie, jak działa ubezpieczenie Indeks Aqua+. W żadnym wypadku nie pokazują one wartości indeksu w przyszłości.