MiFID - skrót od angielskiego zwrotu "Markets in Financial Instruments Directive", który pochodzi od tytułu Dyrektywy 2004/39/WE Parlamentu Europejskiego i Rady z dnia 21 kwietnia 2004 r. w sprawie rynków instrumentów finansowych. W 2014 r. uchwalona została nowa Dyrektywa Parlamentu Europejskiego i Rady 2014/65/EU oraz Rozporządzenie Parlamentu Europejskiego i Rady nr 600/2014, a następnie szereg kolejnych uzupełniających dokumentów prawnych i wytycznych, które łącznie stanowią nowy system prawny, tzw. MiFID II.
Podstawowym celem nowych regulacji jest zwiększenie poziomu ochrony klientów korzystających z usług o charakterze inwestycyjnym oraz zapewnienie odpowiedniej przejrzystości działania firm inwestycyjnych i banków na rynku instrumentów finansowych. Zgodnie z MiFID II podmioty oferujące takie usługi, wśród nich nasz bank, zobowiązane są:
- działać uczciwie, rzetelnie i profesjonalnie, zgodnie z zasadami uczciwego obrotu oraz zgodnie z najlepiej pojętymi interesami klientów;
- przekazywać klientom pełną informację dotyczącą instrumentów finansowych w sposób zrozumiały, rzetelny, wyczerpujący i przejrzysty, zwłaszcza o ryzyku związanym z danym instrumentem;
- dokonywać oceny wiedzy i doświadczenia klienta w zakresie inwestowania w instrumenty finansowe oraz przekazywać informacje odnośnie kosztów i opłat związanych ze świadczeniem usługi inwestycyjnej;
- definiować grupy klientów, do których adresują produkty inwestycyjne.
Credit Agricole Bank Polska S.A. dostosował w pełni swoją działalność do wymogów Dyrektywy MiFID II.
