Fundusze inwestycyjne

Fundusz inwestycyjny, którym zarządzają eksperci

CA Stabilnego Wzrostu
CA Dynamiczny Polski
CA Akcyjny
CA Lokacyjny
CA Akcji Nowej Europy

Inwestycje zarządzane profesjonalnie

Zarządzanie funduszem inwestycyjnym powierzone zostało ekspertom od rynków finansowych, którzy podejmują decyzje o lokowaniu Twoich środków..

Potencjalnie wysokie zyski

Fundusze inwestycyjne mogą stać się dla Ciebie źródłem atrakcyjnych zysków, jeśli zaakceptujesz ryzyko związane z daną inwestycją. W ofercie Funduszu Credit Agricole FIO znajdują się Subfundusze o zróżnicowanym potencjale zysków i poziomie ryzyka.

Pełna swoboda inwestowania

Tylko od Ciebie zależy, jak długo inwestujesz, a także kiedy dokonujesz wpłat i wypłat środków. W dowolnej chwili możesz także podjąć decyzję o zmianie strategii inwestycyjnej - zmieniając Subfundusz, nie ponosisz opłaty za konwersję.

Wygoda i oszczędność czasu

Inwestowanie środków zgromadzonych w Subfunduszach spoczywa na zarządzających Funduszem Credit Agricole FIO. Dzięki temu oszczędzasz czas i nie musisz analizować bieżącej sytuacji na rynkach finansowych.

Informacje o ryzyku inwestycyjnym

Wartość aktywów netto niektórych Subfunduszy Funduszu CA FIO cechuje się dużą zmiennością ze względu na skład portfela inwestycyjnego . Niektóre subfundusze mogą inwestować więcej niż 35% aktywów w papiery wartościowe emitowane, gwarantowane lub poręczane przez Skarb Państwa lub Narodowy Bank Polski. Fundusz nie gwarantuje realizacji założonego celu inwestycyjnego ani uzyskania określonego wyniku inwestycyjnego. Uczestnik musi liczyć się z możliwością straty przynajmniej części wpłaconych środków.

  • CA Lokacyjny
  • CA Stabilnego Wzrostu
  • CA Dynamiczny Polski
  • CA Akcyjny
  • CA Akcji Nowej Europy

CA Lokacyjny

Inwestycja w relatywnie bezpieczne aktywa

Środki inwestowane w ramach Subfunduszu CA Lokacyjny przeznaczane są na zakup instrumentów dłużnych i rynku pieniężnego: głównie obligacje skarbowe i listy zastawne. Jedyny subfundusz w ofercie Credit Agricole FIO, w którym tego rodzaju aktywa - uważane za bezpieczniejsze, stanowią nawet do 100% portfela inwestycyjnego.

Idealny do krótkoterminowych inwestycji

Subfundusz przeznaczony jest dla osób, które planują inwestować minimum 6 miesięcy przy akceptacji ryzyka stopy procentowej i ryzyka kredytowego nabywanych dłużnych papierów wartościowych.

Wskaźnik zysku do ryzyka
potencjalnie niższy zysk
nizsze ryzyko
potencjalnie wyższy zysk
wyzsze ryzyko
  • 1
  • 2
  • 3
  • 4
  • 5
  • 6
  • 7
Przykładowy portfel Subfunduszu
obligacje, listy zastawne i gotówka
Zalecany okres inwestycji

przynajmniej pół roku

Dla kogo?

Dla osób, które oczekują potencjalnych zysków zbliżonych do oprocentowania lokat, z uwzględnieniem ryzyk związanych z inwestycją

W co inwestujesz?

Subfundusz należy do kategorii funduszy papierów dłużnych i zakłada inwestowanie do 100% aktywów w obligacje, inne instrumenty dłużne oraz instrumenty rynku pieniężnego



Subfundusz może inwestować powyżej 35% aktywów w papiery wartościowe emitowane, gwarantowane lub poręczane przez Skarb Państwa lub NBP . Dane finansowe Subfunduszu i szczegółowy opis czynników ryzyka znajduje się w Prospekcie informacyjnym Credit Agricole FIO. Przed dokonaniem inwestycji w Subfundusz należy zapoznać się z Prospektem Informacyjnym dostępnym na stronie www.credit-agricole.pl. Uczestnik Subfunduszu musi liczyć się z możliwością utraty przynajmniej części wpłaconych środków.

CA Stabilnego Wzrostu

Inwestycja z potencjałem wzrostu

Subfundusz CA Stabilnego Wzrostu umożliwia uzyskanie relatywnie dobrych wyników w okresie hossy czyli koniunktury giełdowej i ograniczanie spadku wartości inwestycji podczas bessy, czyli dekoniunktury.

Wsparcie przy realizacji Twoich celów

Jeśli chcesz gromadzić środki na ważne cele, takie jak edukacja Twoich dzieci lub własna emerytura, Subfundusz CA Stabilnego Wzrostu może stanowić wsparcie dla systematycznego inwestowania Twoich nadwyżek finansowych.

Wskaźnik zysku do ryzyka
potencjalnie niższy zysk
nizsze ryzyko
potencjalnie wyższy zysk
wyzsze ryzyko
  • 1
  • 2
  • 3
  • 4
  • 5
  • 6
  • 7
Przykładowy portfel Subfunduszu
obligacje, listy zastawne i gotówka
akcje
Zalecany okres inwestycji

przynajmniej 3 lata

Dla kogo?

Dla osób, które oczekują potencjalnie wyższych zysków niż na lokatach bankowych przy jednoczesnej akceptacji ryzyka inwestowania części aktywów w akcje, licząc się z możliwością wahań ich wartości, szczególnie w krótkim okresie.

W co inwestujesz?

Subfundusz należy do kategorii funduszy stabilnego wzrostu. Co najmniej 66% aktywów jest inwestowana w papiery wartościowe i instrumenty rynku pieniężnego wyemitowane przez podmioty z siedzibą w Polsce. Subfundusz może inwestować w akcje do 30% aktywów. Środki nie zainwestowane w akcje są lokowane w Bony Skarbowe, obligacje Skarbu Państwa oraz inne instrumenty dłużne.



Wartość aktywów netto Credit Agricole Stabilnego Wzrostu charakteryzuje się dużą zmiennością ze względu na skład portfela inwestycyjnego. Subfundusz może inwestować powyżej 35% aktywów w papiery wartościowe emitowane, gwarantowane lub poręczane przez Skarb Państwa lub NBP . Dane finansowe Subfunduszu i szczegółowy opis czynników ryzyka znajduje się w Prospekcie Informacyjnym Credit Agricole FIO. Przed dokonaniem inwestycji w Subfundusz należy zapoznać się z Prospektem Informacyjnym dostępnym na stronie www.credit-agricole.pl. Uczestnik Subfunduszu musi liczyć się z możliwością utraty przynajmniej części wpłaconych środków.

CA Dynamiczny Polski

Inwestycja w czołowe firmy polskiego rynku

Subfundusz CA Dynamiczny Polski to możliwość czerpania zysków z rozwoju najatrakcyjniejszych polskich przedsiębiorstw. Listę aktywów do portfela inwestycyjnego starannie dobierają eksperci zarządzający Funduszem.

Optymalny podział środków

Środki inwestowane w ramach Subfunduszu CA Dynamiczny Polski dzielone są pomiędzy akcje i instrumenty dłużne, by zwiększyć potencjał Twojego zysku dzięki części akcyjnej i ograniczyć łączny poziom ryzyka inwestycyjnego dzięki części obligacyjnej.

Wskaźnik zysku do ryzyka
potencjalnie niższy zysk
nizsze ryzyko
potencjalnie wyższy zysk
wyzsze ryzyko
  • 1
  • 2
  • 3
  • 4
  • 5
  • 6
  • 7
Przykładowy portfel Subfunduszu
obligacje, listy zastawne i gotówka
akcje
Zalecany okres inwestycji

przynajmniej 5 lat

Dla kogo?

Dla osób, które oczekują potencjalnie wysokich zysków przy jednoczesnej akceptacji wyższego niż w przypadku CA Stabilnego Wzrostu ryzyka inwestycji w akcje, polegającego na możliwości wahań wartości inwestycji, szczególnie w krótkim okresie

W co inwestujesz?

Subfundusz należy do kategorii funduszy zrównoważonych. Zakłada inwestowanie w akcje, instrumenty o podobnym charakterze i kontrakty terminowe na indeks WIG20 między 40% a 70% aktywów. Środki nie zainwestowane w akcje są lokowane w Bony Skarbowe, obligacje Skarbu Państwa oraz inne instrumenty dłużne.



Wartość aktywów netto Credit Agricole Dynamiczny Polski charakteryzuje się dużą zmiennością ze względu na skład portfela inwestycyjnego Subfunduszu. Subfundusz może inwestować powyżej 35% aktywów w papiery wartościowe emitowane, gwarantowane lub poręczane przez Skarb Państwa lub NBP . Dane finansowe Subfunduszu i szczegółowy opis czynników ryzyka znajduje się w Prospekcie Informacyjnym Credit Agricole FIO. Przed dokonaniem inwestycji w Subfundusz należy zapoznać się z Prospektem Informacyjnym dostępnym na stronie www.credit-agricole.pl. Uczestnik Subfunduszu musi liczyć się z możliwością utraty przynajmniej części wpłaconych środków.

CA Akcyjny

Inwestycja w starannie dobrane spółki

Dzięki Subfunduszowi CA Akcyjny możesz wzbogacić swój portfel inwestycyjny o akcje specjalnie wyselekcjonowanych spółek, przede wszystkim z rynku krajowego.

Profesjonalna analiza inwestycji

Subfundusz CA Akcyjny posiada duży potencjał wzrostu, dzięki temu, iż inwestycja w akcje oparta jest na analizie fundamentalnej, badającej kondycję całej gospodarki, danej branży oraz konkretnych spółek.

Wskaźnik zysku do ryzyka
potencjalnie niższy zysk
nizsze ryzyko
potencjalnie wyższy zysk
wyzsze ryzyko
  • 1
  • 2
  • 3
  • 4
  • 5
  • 6
  • 7
Przykładowy portfel Subfunduszu
obligacje, listy zastawne i gotówka
akcje
Zalecany okres inwestycji

przynajmniej 5 lat

Dla kogo?

Dla osób, które oczekują potencjalnie wysokich zysków przy jednoczesnej akceptacji ryzyka inwestycji w akcje, polegającego na możliwości silnych wahań wartości inwestycji, szczególnie w krótkim okresie

W co inwestujesz?

Subfundusz należy do kategorii akcyjnych. Zakłada inwestowanie w akcje i instrumenty o podobnym charakterze między 60% a 100% aktywów. Środki nie zainwestowane w akcje są lokowane w Bony Skarbowe, obligacje Skarbu Państwa oraz inne instrumenty dłużne.



Wartość aktywów netto Credit Agricole Akcyjny charakteryzuje się dużą zmiennością ze względu na skład portfela inwestycyjnego Subfunduszu. Subfundusz może inwestować powyżej 35% aktywów w papiery wartościowe emitowane, gwarantowane lub poręczane przez Skarb Państwa lub NBP . Dane finansowe Subfunduszu i szczegółowy opis czynników ryzyka znajduje się w Prospekcie Informacyjnym Credit Agricole FIO. Przed dokonaniem inwestycji w Subfundusz należy zapoznać się z Prospektem Informacyjnym dostępnym na stronie www.credit-agricole.pl. Uczestnik Subfunduszu musi liczyć się z możliwością utraty przynajmniej części wpłaconych środków.

CA Akcji Nowej Europy

Inwestycja w dynamiczne rynki finansowe

Jeśli do tej pory inwestowałeś środki przede wszystkim w instrumenty krajowego rynku pieniężnego, zastanów się nad wzbogaceniem swojego portfela inwestycyjnego o akcje z dynamicznie rozwijających się rynków Europy Środkowej i Wschodniej.

Zróżnicowanie portfela inwestycyjnego

W portfelu inwestycyjnym subfunduszu CA Akcji Nowej Europy znajdują się akcje spółek z wielu krajów europejskich. Dzięki dywersyfikacji geograficznej ograniczasz ryzyko związane z niestabilną sytuacją rynkową w jednym kraju.

Wskaźnik zysku do ryzyka
potencjalnie niższy zysk
nizsze ryzyko
potencjalnie wyższy zysk
wyzsze ryzyko
  • 1
  • 2
  • 3
  • 4
  • 5
  • 6
  • 7
Przykładowy portfel Subfunduszu
obligacje, listy zastawne i gotówka
akcje
Zalecany okres inwestycji

przynajmniej 5 lat

Dla kogo?

Dla osób, które oczekują potencjalnie wysokich zysków, a jednocześni akceptują ryzyko walutowe oraz ryzyko inwestycji w akcje, polegające na możliwości silnych wahań wartości inwestycji, szczególnie w krótkim okresie

W co inwestujesz?

Subfundusz należy do kategorii akcyjnych. Zakłada inwestowanie co najmniej 66% w akcje oraz instrumenty finansowe o podobnym charakterze* krajów Europy Środkowej i Wschodniej. Środki nie zainwestowane w akcje są lokowane w Bony Skarbowe, obligacje Skarbu Państwa oraz inne instrumenty dłużne. *Są to w szczególności: prawa poboru, prawa do akcji, warranty subskrypcyjne, kwity depozytowe i inne zbywalne papiery wartościowe, w tym inkorporujące prawa majątkowe odpowiadające prawom wynikającym z akcji, wyemitowane na podstawie właściwych przepisów prawa polskiego lub obcego.



Wartość aktywów netto Credit Agricole Akcji Nowej Europy charakteryzuje się dużą zmiennością ze względu na skład portfela inwestycyjnego Subfunduszu . Subfundusz może inwestować powyżej 35% aktywów w papiery wartościowe emitowane, gwarantowane lub poręczane przez Skarb Państwa lub NBP . Dane finansowe Subfunduszu i szczegółowy opis czynników ryzyka znajduje się w Prospekcie Informacyjnym Credit Agricole FIO. Przed dokonaniem inwestycji w Subfundusz należy zapoznać się z Prospektem Informacyjnym dostępnym na stronie www.credit-agricole.pl. Uczestnik Subfunduszu musi liczyć się z możliwością utraty przynajmniej części wpłaconych środków.

  • CA Lokacyjny
  • CA Stabilnego Wzrostu
  • CA Dynamiczny Polski
  • CA Akcyjny
  • CA Akcji Nowej Europy

Szczegóły i ryzyko

Ryzyko

Legenda:
LO: CA Lokacyjny
SW: CA Stabilnego Wzrostu
DP: CA Dynamiczny Polski
AK: CA Akcyjny
ANE: CA Akcji Nowej Europy

Subfundusze
Rodzaje ryzykLOSWDPAKANE
Ryzyko rynkowe: Wycena rynkowa aktywów, w które inwestuje subfundusz, podlega zmianom w wyniku zmian popytu i podaży instrumentów finansowych będących ich przedmiotem. Ryzyko to w znacznie wyższym stopniu dotyczy instrumentów finansowych o charakterze udziałowym (akcje) niż instrumentów o charakterze dłużnym (obligacje). x x x x x
Ryzyko utraty kapitału: Ryzyko to polega na niemożności przewidzenia przyszłych zmian cen instrumentów finansowych wchodzących w skład portfela danego Subfunduszu. Fundusz nie gwarantuje realizacji założonego celu inwestycyjnego ani uzyskania określonego wyniku inwestycyjnego. Uczestnik musi liczyć się z możliwością straty przynajmniej części wpłaconych środków. x x x x x
Ryzyko związane z przechowywaniem aktywów: Aktywa Subfunduszu przechowywane są na rachunkach prowadzonych przez Depozytariusza i Subdepozytariuszy. Papiery wartościowe stanowią własność Funduszu i nie wchodzą do masy upadłości w przypadku ogłoszenia upadłości Depozytariuszy. x x x x x
Ryzyko płynności: Ryzyko płynności polega na niemożności zbycia określonej liczby instrumentów finansowych po cenie odzwierciedlającej ich wartość w księgach Subfunduszu. Poszczególne składniki aktywów mogą charakteryzować się niską płynnością, tzn. konieczność ich zbycia/nabycia w krótkim czasie może wiązać się z akceptacją ceny innej niż bieżąca wartość rynkowa. x x x x x
Ryzyko rozliczenia: Ryzyko związane z możliwością nieterminowego rozliczenia transakcji zawartych przez Fundusz, co może powodować poniesienie przez Fundusz dodatkowych kosztów lub strat. x x x x x
Ryzyko kontrahenta: Część transakcji zawieranych przez Fundusz nie jest objęta systemem gwarancyjnym. W przypadku niedojścia do skutku rozliczenia transakcji z winy kontrahenta, Fundusz może dochodzić odszkodowania za poniesione straty od kontrahenta lub pośredników na podstawie zawartych umów i kodeksu cywilnego. Dochodzenie tych roszczeń może być utrudnione lub nieskuteczne i wiąże się z ponoszeniem kosztów zastępstwa procesowego. x x x x x
Ryzyko walutowe: Ryzyko to wynika ze zmian kursów walut, w których wyrażone są lokaty Subfunduszu względem waluty, w której dokonywana jest wycena aktywów Subfunduszu. x x x x x
Ryzyko związane z koncentracją aktywów lub rynków: Subfundusz koncentruje swoje inwestycje na wybranych rynkach. Sytuacja na tych rynkach szczególnie oddziałuje na wartość i płynność aktywów Subfunduszu. Oznacza to, że wahania wyceny rynkowej poszczególnych papierów wartościowych mogą powodować zauważalne wahania Wartości Aktywów Netto przypadającej na Jednostkę Uczestnictwa Subfunduszu. x x x x x
Ryzyko zmian prawnych: Uczestnicy Subfunduszu muszą liczyć się z ryzykiem zmian prawnych dotyczących prowadzonej przez emitenta działalności gospodarczej. Wzrost liczby obowiązków wynikających z obowiązującego prawa może przełożyć się na wzrost kosztów działalności emitenta, co z kolei może skutkować obniżeniem się wartości wyemitowanych przez niego akcji. x x x x x
Ryzyko podatkowe: Pomimo że Fundusz jest podmiotowo zwolniony z podatku dochodowego od osób prawnych, może podlegać obowiązkom podatkowym w związku z lokowaniem aktywów poza terytorium Rzeczypospolitej Polskiej. x x x x x
Ryzyko kredytowe , czyli ryzyko niewypłacalności emitenta lub gwaranta papieru wartościowego polega na ryzyku niemożliwości wywiązania się przez emitenta ze zobowiązań. W przypadku papierów dłużnych emitowanych przez Skarb Państwa ryzyko to jest znikome. x x x x x
Ryzyko stopy procentowej polega na zmianie cen papierów dłużnych o stałym oprocentowaniu w przypadku zmiany rynkowej stopy procentowej. W przypadku wzrostu stóp procentowych cena papierów wartościowych maleje, w przypadku spadku stóp procentowych cena papierów wartościowych rośnie. W przypadku bonów skarbowych i papierów wartościowych o zmiennym oprocentowaniu ryzyko to jest niskie. Im dłuższy jest czas do wykupu instrumentów o stałym oprocentowaniu, tym to ryzyko jest większe. x x x x x
Ryzyko zmian wielkości kuponu (przepływów pieniężnych) z obligacji o zmiennym oprocentowaniu. W przypadku inwestycji w instrumenty o zmiennym oprocentowaniu wielkość otrzymywanych przez Subfundusz odsetek zmienia się cyklicznie w zależności od zmian rynkowych stóp procentowych. x x x x x
Ryzyko zmian wartości obligacji indeksowanych inflacją. Wartość rynkowa obligacji indeksowanych inflacją zależy od relacji pomiędzy oczekiwaną stopą inflacji w okresie do daty wykupu a rentownością podobnych obligacji o stałym oprocentowaniu. W przypadku gdy spadkowi oczekiwanej inflacji nie towarzyszy spadek rentowności obligacji o stałym oprocentowaniu albo wzrostowi rentowności obligacji nie towarzyszy wzrost oczekiwanej stopy inflacji, wartość obligacji indeksowanych inflacją spada. x x x x x
Ryzyko makroekonomiczne : Na rynek akcji mogą negatywnie wpłynąć czynniki makroekonomiczne krajowe i światowe, w szczególności takie jak: tempo wzrostu gospodarczego, wielkość popytu konsumpcyjnego, poziom inwestycji, wysokość stóp procentowych. Pogarszająca się sytuacja makroekonomiczna z reguły wpływa negatywnie na rynkową wycenę akcji. x x x x
Ryzyko branżowe oraz ryzyko specyficzne spółki : Akcje spółek, w które inwestuje Subfundusz, są poddane ryzyku branży, w której działają bądź ryzyku specyficznemu dla danej spółki. Fundusz ogranicza ryzyka poprzez inwestowanie w akcje spółek z różnych branż oraz poprzez inwestowanie w akcje jednej spółki nie więcej niż 10% aktywów. x x x x
Ryzyko związane z instrumentami pochodnymi obejmuje ryzyko niewłaściwego zabezpieczenia pozycji, ryzyko wyceny, ryzyko niedopasowania, ryzyko bazy oraz ryzyko braku płynności. x x x x x
Ryzyko związane z tytułami uczestnictwa obejmuje ryzyka charakterystyczne dla funduszy, które są przedmiotem inwestycji Funduszu, ryzyko związane ze szczególnymi warunkami transakcji zawartych przez Subfundusz oraz ryzyko związane z koncentracją aktywów lub rynków w przypadku inwestycji w tytuły uczestnictwa. Dodatkowo w przypadku Subfunduszu CA Akcji Nowej Europy ryzyko to jest rozszerzone o ryzyko płynności, ryzyko wyceny i ryzyko wyceny rynkowej. x x x
Ryzyko nieosiągnięcia oczekiwanego zwrotu z inwestycji w Jednostki Uczestnictwa Subfunduszu : Ryzyko to polega na niemożności przewidzenia przyszłych zmian cen instrumentów finansowych wchodzących w skład portfela Subfunduszu i w konsekwencji niemożności przewidzenia zmian Wartości Aktywów Netto Subfunduszu przypadającej na Jednostkę Uczestnictwa. x x x x x
Ryzyko wyboru Subfunduszu niezgodnego z profilem inwestora : Uczestnicy Subfunduszu muszą liczyć się z ryzykiem niedoszacowania własnej awersji do ryzyka, co może skutkować żądaniem odkupienia Jednostek Uczestnictwa Subfunduszu po cenie nieodzwierciedlającej wcześniejszych oczekiwań Uczestnika. x x x x x
Ryzyko nieterminowej wypłaty środków : Jeżeli co najmniej znaczną część aktywów Subfunduszu stanowią akcje i instrumenty o podobnym charakterze, których sprzedaż jest rozliczana przez instytucje rozliczeniowe – w zależności od rynku – na drugi albo na trzeci dzień od daty transakcji. Uczestnik winien mieć na uwadze, że środki pieniężne z tytułu realizacji zlecenia odkupienia będą mogły być wypłacone Uczestnikowi dopiero po faktycznym rozliczeniu transakcji zbycia instrumentów finansowych. x x x x
Ryzyko wystąpienia szczególnych okoliczności, na wystąpienie których Uczestnik Funduszu nie ma wpływu lub ma ograniczony wpływ . Do ryzyk tych należy: otwarcie likwidacji Funduszu lub Subfunduszu, przejęcie zarządzania Funduszem przez inne towarzystwo lub przez spółkę zarządzającą, zmiana Depozytariusza lub podmiotu obsługującego Fundusz, połączenie Subfunduszu z innym Subfunduszem, zmiana polityki inwestycyjnej Subfunduszu x x x x x
Ryzyka inflacji : Uczestnicy Subfunduszu winni uwzględniać ryzyko spadku siły nabywczej środków pieniężnych powierzonych Subfunduszowi. Istnienie inflacji powoduje, że osiągnięta przez Uczestnika realna (z uwzględnieniem inflacji) stopa zwrotu może być istotnie różna od nominalnej stopy zwrotu (bez uwzględniania inflacji). x x x x x
Ryzyka związanego z regulacjami prawnymi dotyczącymi wybranego Subfunduszu, w szczególności w zakresie prawa podatkowego x x x x x

Szczegółowe informacje o wszystkich ryzykach związanych z inwestowaniem w CA FIO zawarte są w Prospekcie Informacyjnym Funduszu , dostępnym również w placówkach Credit Agricole Bank Polska S.A.

Informacje prawne

MIFID - Bezpieczne inwestowanie

Przed zainwestowaniem w Fundusz Credit Agricole FIO zapoznaj się z Prospektem Informacyjnym dostępnym w placówkach Credit Agricole Bank Polska i na stronie internetowej www.credit-agricole.pl. Inwestowanie wiąże się z ryzykiem. Fundusz Credit Agricole FIO nie gwarantuje realizacji założonego celu inwestycyjnego ani uzyskania określonego wyniku inwestycyjnego. Uczestnik musi liczyć się z możliwością straty przynajmniej części wpłaconych środków oraz z brakiem gwarancji zwrotu zainwestowanych środków.

Dane finansowe Funduszu Credit Agricole FIO i opis czynników ryzyka znajdują się w Prospekcie Informacyjnym. Prezentowane wyniki (stopy zwrotu) poszczególnych subfunduszy Credit Agricole funduszu Credit Agricole FIO, dotyczące zmian wartości aktywów netto danego subfunduszu przypadających na jednostkę uczestnictwa w odpowiednim okresie, są danymi historycznymi i nie stanowią gwarancji uzyskania podobnych wyników w przyszłości. Wartość aktywów netto niektórych subfunduszy Funduszu CA FIO cechuje się dużą zmiennością ze względu na skład portfela inwestycyjnego. Niektóre subfundusze mogą inwestować więcej niż 35% aktywów w papiery wartościowe emitowane, gwarantowane lub poręczane przez Skarb Państwa lub Narodowy Bank Polski.

Bank nie świadczy usługi doradztwa inwestycyjnego ani podatkowego, jak również nie ponosi odpowiedzialności za skutki decyzji inwestycyjnych podjętych wskutek interpretacji udostępnionych w serwisie informacji i dokumentów. Zwięzłe informacje na temat obowiązków podatkowych Funduszu oraz Uczestników Funduszu ze wskazaniem obowiązujących przepisów są określone w Prospekcie Informacyjnym Funduszu.

Opłaty

Poniższa Tabela Opłat dotyczy wszystkich Subfunduszy w ramach Funduszu Credit Agricole FIO.

Opłaty za nabycie i odkupienie Jednostek Uczestnictwa

Program SYSTEMATYCZNIE OSZCZĘDZAM oraz SYSTEMATYCZNIE OSZCZĘDZAM DLA DZIECKA

Opłata dystrybucyjna za nabycie Jednostek Uczestnictwa: Opłata manipulacyjna za odkupienie Jednostek Uczestnictwa:
0% Okres inwestycji* Stawka
Do 4 lat 2,5%
Po 4 latach 2%
Po 5 latach 1,5%
Po 6 latach 1%
Po 8 latach 0,5%
Po 10 latach 0%

* Dany rok zostaje zaliczony do okresu inwestycji, jeśli suma wpłat w roku we wszystkich Subfunduszach w tym programie wyniesie co najmniej 1200 zł. Odkupienie Jednostek Uczestnictwa powoduje naliczanie okresu inwestycji od początku.
Przy odkupieniu Jednostek Uczestnictwa pobierany jest podatek od zysków kapitałowych.

Program INWESTUJĘ

Opłata dystrybucyjna za nabycie Jednostek Uczestnictwa Opłata manipulacyjna za odkupienie Jednostek Uczestnictwa
Wartość rejestru Stawka/Subfundusz Okres inwestycji Stawka
CA Lokacyjny CA Stabilnego Wzrostu, CA Dynamiczny Polski, CA Akcyjny, CA Akcji Nowej Europy
0,00 zł - 9 999,99 zł 2% 2,5% Do 6 m-cy 1%*
10 000,00 zł - 24 999,99 zł 1% 2% Do 1 roku 0,75%*
25 000,00 zł - 49 999,99 zł 0,75% 1,75% Do 2 lat 0,5%*
50 000,00 zł - 99 999,99 zł 0,5% 1,50% Do 3 lat 0,25%*
100 000,00 zł - 199 999,99 zł 0,35% 1,35% Powyżej 3 lat 0%
200 000,00 zł i powyżej 0,15% 1,15%

* Suma opłat dystrybucyjnej i manipulacyjnej nie może przekraczać 2,5 %.
Przy odkupieniu Jednostek Uczestnictwa pobierany jest podatek od zysków kapitałowych.

Opłata za zarządzanie aktywami Subfunduszy

Fundusz pobiera opłatę za zarządzanie, różną w zależności od typu Subfunduszu. Opłata za zarządzanie jest uwzględniona w publikowanej wycenie Jednostki Uczestnictwa.

Subfundusz Stawka opłaty za zarządzanie
CA Lokacyjny 1,95%
CA Stabilnego Wzrostu 2,25%
CA Dynamiczny Polski 2,75%
CA Akcyjny 2,95%
CA Akcji Nowej Europy 3,95%

Opłata za konwersję Jednostek Uczestnictwa

Brak opłaty.
Przy konwersji Jednostek Uczestnictwa nie jest pobierany podatek od zysków kapitałowych.

Dokumenty i regulaminy

Karty subfunduszy
Sprawozdania

Archiwum sprawozdań

Ogłoszenia Funduszu

Archiwum ogłoszeń

Ukryj

Jak rozpocząć inwestowanie?

Dokonaj pierwszej wpłaty i otwórz rejestr

Rozpoczęcie inwestowania w Funduszu Credit Agricole wiąże się z koniecznością podpisania Zlecenia Otwarcia Rejestru (konta stanowiącego ewidencję danych Uczestnika) oraz Zlecenia Nabycia.
W tym celu wystarczy Ci dowód osobisty oraz określona kwota pieniędzy na pierwszą wpłatę ( zobacz minimalne wpłaty do funduszu ). Otwarcie rejestru jest jednorazową formalnością, której możesz dokonać w placówce Banku Credit Agricole .
Otwierając rejestr w jednym Subfunduszu, automatycznie otwierasz Subrejestry w tym samym programie, we wszystkich dostępnych Subfunduszach Funduszu Credit Agricole. Dzięki temu możesz w każdej chwili przez telefon przenosić środki z jednego Subfunduszu do drugiego bez konieczności wizyty w placówce bankowej .

Nabywasz jednostki uczestnictwa

Wpłacając środki do Funduszu, nabywasz Jednostki Uczestnictwa w najbliższym Dniu Wyceny (dzień, w którym odbywa się sesja na Giełdzie Papierów Wartościowych w Warszawie S.A.) - następującym po dniu, w którym Agent Transferowy otrzyma informacje o zleceniu nabycia oraz informację o otrzymaniu przez Fundusz środków pieniężnych, koniecznych do wykonania zlecenia.
Po dokonaniu pierwszej inwestycji otrzymasz pocztą Potwierdzenie nabycia Jednostek Uczestnictwa.

Dostajesz potwierdzenie dokonania transakcji

Po otwarciu rejestru otrzymasz pocztą Potwierdzenie pierwszego nabycia Jednostek Uczestnictwa. W programie INWESTUJĘ Potwierdzenia wysyłane są po każdej transakcji nabycia, odkupienia i konwersji.
W programie SYSTEMATYCZNIE OSZCZĘDZAM i SYSTEMATYCZNIE OSZCZĘDZAM DLA DZIECKA wysyłane jest raz do roku Potwierdzenie podsumowujące roczną historię Twojego rejestru.

Przed rozpoczęciem inwestycji w Fundusz CA FIO zapoznaj się z Prospektem Informacyjnym .

Komentarze rynkowe

© 2013 Credit Agricole Bank Polska S.A. Wszelkie prawa zastrzeżone.

Oferta Banku Menu