Rachunki bankowe dla przedsiębiorstw

Rachunek pozwala na gromadzenie środków i dokonywanie rozliczeń gotówkowych i bezgotówkowych związanych z codzienną działalnością prowadzoną przez przedsiębiorstwo. Rachunek zapewnia dostęp do wielu innych produktów i usług bankowych oferowanych przez Credit Agrciole.

Rachunki powiązane z rachunkiem bieżącym. Mogą służyć m.in. do wyodrębnienia środków na określony cel, gromadzenia środków pochodzących z określonego rodzaju transakcji, przeprowadzania określonych transakcji. Można otworzyć dowolną liczbę rachunków pomocniczych powiązanych z rachunkiem bieżącym prowadzonym w tej samej walucie.

• Rachunek przelewów grupowych (płacowych) - jeden wyodrębniony rachunek pomocniczy klienta, który może służyć do zlecania przelewów grupowych, np. wynagrodzeń pracowników.
• Rachunek ZFŚS - rachunek pomocniczy prowadzony wyłącznie w walucie PLN. Służy do gromadzenia środków finansowych w celu wykorzystania ich na wsparcie socjalne lub świadczenia socjalne dla uprawnionych pracowników. Cele, na jakie mogą być spożytkowane środki określa Ustawa o Zakładowym Funduszu Świadczeń Socjalnych. Środki zgromadzone na rachunku ZFŚS nie podlegają egzekucji, z wyjątkiem przypadków, gdy egzekucja jest prowadzona w związku z zobowiązaniami Funduszu.
• Rachunek ZFRON - rachunek pomocniczy Zakładowego Funduszu Rehabilitacji Osób Niepełnosprawnych prowadzony w PLN. Zgromadzone na rachunku środki przeznaczone są na rehabilitację zawodową, społeczną i leczniczą osób niepełnosprawnych zatrudnionych przez przedsiębiorstwo. Cele, na jakie mogą być wydatkowane środki z rachunku ZFRON określa Ustawa o Zakładowym Funduszu Rehabilitacji Osób Niepełnosprawnych.

Rachunek w walucie PLN o ograniczonej możliwości korzystania ze zgromadzonych na nim środków, otwierany i prowadzony na podstawie odrębnych przepisów prawa. Służy do rozliczeń podatku VAT, PIT i CIT, rozliczeń transakcji realizowanych w mechanizmie podzielonej płatności (split payment) oraz regulowania należności z tytułu cła, akcyzy i składki ZUS. Rachunek jest powiązany z co najmniej jednym rachunkiem rozliczeniowym przedsiębiorstwa prowadzonym w PLN.

Rachunek otwierany na podstawie odrębnej umowy celem zabezpieczenia interesów i ograniczenia ryzyka stron transakcji handlowej. Jest gwarancją realizacji warunków uzgodnionych pomiędzy kontrahentami. Na rachunku deponowane są środki, którymi można dysponować wyłącznie w ustalony sposób, po spełnieniu warunków umowy.