Tabela opłat i prowizji

1. Otwarcie rachunku bankowego

2. Prowadzenie rachunku bankowego

3. Inne usługi dotyczące rachunków bankowych

4. Konsolidacja sald klienta

5. Cash Pool rzeczywisty / Cash Pool wirtualny

6. Przygotowanie Umów Rachunku Zastrzeżonego i Powierniczego

7. Przygotowanie innej dokumentacji prawnej

1. CA24 Biznes

2. Host2e-banking

3. Platforma FX CALL

4. SWIFTnet

1. Wypłata gotówkowa w PLN z kasy banku - w formie otwartej

2. Wypłata gotówkowa w PLN w siedzibie klienta - w formie zamkniętej

3. Wpłata gotówkowa w PLN do kasy banku - w formie otwartej

4. Wpłata gotówkowa w PLN - w formie zamkniętej

5. Wypłata lub wpłata gotówkowa w walutach obcych (tylko banknoty USD, EUR, GBP) do kasy banku - w formie otwartej

6. Wypłata gotówkowa w walutach obcych (tylko banknoty USD, EUR, GBP) w siedzibie klienta - w formie zamkniętej

7. Wpłata gotówkowa w walutach obcych (tylko banknoty USD, EUR, GBP) w formie zamkniętej

8. Realizacja niepoprawnie wypełnionej dyspozycji wpłaty (manualne procesowanie wpłaty zamkniętej), opłata za każdą niepoprawną dyspozycję

9. Reklamacja wpłaty w formie zamkniętej niezaksięgowanej z powodu braku dyspozycji wpłaty lub błędnie wypełnionej dyspozycji wpłaty

10. Wygenerowanie kopii protokołu różnicy dla wpłaty na życzenie klienta

11. Bezpodstawna reklamacja wpłaty zamkniętej rozliczonej na rachunku klienta

1. Przelew krajowy Elixir

2. Przelew krajowy ExpressElixir

3. Przelew krajowy (SORBNET)

4. Przelew krajowy grupowy (przelew płacowy)

5. Przelew krajowy przychodzący¹

6. Weryfikacja przelewów z Białą Listą (wykazem podmiotów zarejestrowanych jako podatnicy VAT) na zlecenie klienta

7. Anulowanie / zwrot wykonanego przez bank zlecenia przelewu na życzenie klienta

8. Obciążenie rachunku płatnika na podstawie zgody do obciążenia rachunku w ramach polecenia zapłaty zleconego dyspozycją złożoną drogą elektroniczną¹, opłata wnoszona przez płatnika

9. Polecenie Zapłaty od strony odbiorcy

10. Przelew międzyoddziałowy w Credit Agricole Bank Polska S.A.

11. Identyfikacja płatności masowych przychodzących

12. Przelew międzynarodowy w walucie PLN, EUR, GBP, CHF, HUF, CZK, DKK, NOK, SEK, RON, USD – dyspozycja złożona drogą elektroniczną¹
W przypadku przelewu realizowanego do kraju EOG, dostępna jest opcja kosztowa SHA. W pozostałych przypadkach przelew realizowany jest z opcją kosztową BEN, OUR lub SHA.
Do przelewu doliczana jest opłata za wysłanie komunikatu SWIFT zgodnie z pkt 5.3. w Rozdziale 10.

13. Przelew międzynarodowy w walucie AUD, CAD, RUB, JPY, TRY, CNY, NZD
tryb standardowy - dyspozycja złożona drogą elektroniczną¹
(dostępne są opcje kosztowe BEN, OUR i SHA)
Do przelewu doliczana jest opłata za wysłanie komunikatu SWIFT zgodnie z pkt 5.3. w Rozdziale 10.

14. Przelew międzynarodowy SWIFT bez numeru BIC
(opłata dodatkowa do pkt. 12., 13.)

15. Polecenie Przelewu SEPA (EUR)

16. Polecenie przelewu Target2 (EUR) - usługa specjalna realizowana na podstawie dyspozycji złożonej drogą elektroniczną¹

17. Przelew międzynarodowy - dyspozycja złożona w formie pisemnej
(opłata dodatkowa do pkt. 12., 13., 14., 15., 16.)

18. Przelew międzynarodowy SWIFT przychodzący

19. Polecenie Przelewu SEPA (EUR) przychodzące

20. Korekta błędnego numeru IBAN rachunku beneficjenta lub uzupełnienie brakującego kodu BIC banku beneficjenta (w przypadku nieprawidłowych lub niepełnych informacji przekazanych przez klienta) przed realizacją płatności

21. Zmiana daty waluty dla przelewu wychodzącego na życzenie klienta

22. Zmiana daty waluty dla przelewu międzyoddziałowego w Credit Agricole Bank Polska S.A.

23. Zmiana warunków dyspozycji realizacji przelewu międzynarodowego oraz Polecenia Przelewu SEPA

24. Zwrot przychodzącego przelewu krajowego i międzynarodowego skierowanego na błędny lub zamknięty rachunek, opłata potrącana z kwoty przelewu

25. Usługi specjalne związane z realizacją płatności realizowane na życzenie klienta, w tym zmiana trybu realizacji lub kanału rozliczeniowego, opłata dodatkowa

26. Zryczałtowane koszty banków trzecich uczestniczących w procesie realizacji przelewu międzynarodowego
Opłata pobierana jest w przypadku, gdy wszystkie koszty banków trzecich na dyspozycji zostały zaznaczone do pokrycia przez zleceniodawcę (OUR).

27. Bezpodstawna reklamacja przelewu prowadzona na zlecenie klienta
Kwota jest powiększana o koszty banku uczestniczącego w procesie realizacji przelewu oraz koszty SWIFT.

28. Wyjaśnienie przelewu prowadzona w wyniku realizacji zlecenia na podstawie instrukcji klienta zawierającej nieprawidłowe lub niepełne informacje
Kwota jest powiększana o koszty banku uczestniczącego w procesie realizacji przelewu oraz koszty SWIFT.

29. Potwierdzenie realizacji przelewu przez bank zagraniczny na zlecenie klienta
Kwota jest powiększana o koszty banku zagranicznego uczestniczącego w procesie realizacji przelewu oraz koszty SWIFT.

30. Wydanie potwierdzenia wpływu na rachunek klienta z tytułu przelewu przychodzącego

31. Poszukiwanie przelewu przychodzącego na pisemne zlecenie klienta (dotyczy systemów wewnętrznych banku)

32. Realizacja i akceptacja MT101 przychodzących / wychodzących
(na podstawie odrębnej umowy)

33. Zlecenie wystawienia czeku bankierskiego w walucie EUR lub USD - dyspozycja złożona drogą elektroniczną¹

34. Inkaso czeków

1. Wydanie karty VISA BUSINESS

2. Wznowienie karty VISA BUSINESS po upływie okresu ważności

3. Wydanie duplikatu karty VISA BUSINESS

4. Użytkowanie karty VISA BUSINESS, opłata roczna

5. Wypłata gotówki z bankomatów w kraju

6. Wypłata gotówki z bankomatów za granicą

7. Wypłata gotówki (EUR) z bankomatów za granicą w krajach EOG

8. Wypłata gotówki w placówkach innych banków i instytucji wyposażonych w terminale POS

9. Operacje bezgotówkowe

10. Zablokowanie karty VISA BUSINESS na życzenie klienta

11. Zastrzeżenie karty VISA BUSINESS na życzenie klienta

12. Zmiana numeru PIN w bankomatach sieci Santander

13. Odblokowanie numeru PIN w Centrum Kontaktu
(zablokowanego na skutek 3-krotnego błędnego wprowadzenia przez klienta)

14. Wygenerowanie nowego numeru PIN na życzenie klienta

15. Sprawdzenie dostępnego salda w bankomatach

16. Sporządzenie mini-wyciągu dla karty VISA BUSINESS w bankomatach Santander

17. Zmiana miesięcznego limitu operacji gotówkowych i bezgotówkowych na wniosek klienta

18. Wpłata we wpłatomatach w placówkach Credit Agricole Bank Polska S.A.

19. Przygotowanie miesięcznego wyciągu z rachunku karty
Opłata za dostarczenie dokumentu zgodnie z pkt 6. w Rozdziale 10.

20. Brak środków na rachunku wskazanym do rozliczenia karty, opłata jednorazowa za każde zdarzenie

21. Przewalutowanie do waluty rachunku
Opłata dodatkowa naliczana od wartości transakcji wykonanej w walucie innej niż waluta rachunku

1. Założenie depozytu

2. Zmiana sposobu dysponowania depozytem w trakcie okresu jego trwania

3. Prowadzenie automatycznego depozytu jednodniowego, opłata miesięczna

4. Zerwanie depozytu w trakcie okresu odsetkowego
W razie wycofania kwoty depozytu przed upływem okresu, na jaki depozyt został złożony, klient traci prawo do odsetek naliczonych do tej pory od depozytu i w takim przypadku stosuje się oprocentowanie stosowane w banku dla rachunków bieżących.

A. Gwarancje / e-Gwarancje / regwarancje / akredytywy stand-by / poręczenia / promesy udzielenia gwarancji

1. Konsultowanie treści zlecenia
Stosuje się do każdej pisemnej instrukcji skierowanej do banku, niezależnie od tego czy jest ona podpisana przez osoby upoważnione.

2. Konsultowanie treści zlecenia aneksu / zmiany
Stosuje się do każdej pisemnej instrukcji skierowanej do banku, niezależnie od tego czy jest ona podpisana przez osoby upoważnione.

3. Przygotowanie tekstu gwarancji / e-Gwarancji w wersji językowej polsko-angielskiej

4. Weryfikacja umowy / specyfikacji przetargowej i innych dokumentów złożonych przez klienta wraz ze zleceniem, o ile nie zostały one przedstawione na życzenie banku

5. Negocjacja tekstu, przygotowanie wzoru
Prowizja pobierana również w przypadku rezygnacji klienta z wystawienia gwarancji / e-Gwarancji

6. Wystawienie gwarancji / e-Gwarancji / akredytywy stand-by

7. Wystawienie poręczenia / promesy udzielenia gwarancji

8. Wystawienie regwarancji

9. Aneks do gwarancji / e-Gwarancji / akredytywy stand-by / poręczenia / promesy udzielenia gwarancji

10. Aneks do regwarancji

11. Podwyższenie i/lub przedłużenie
Za każde już rozpoczęte 3 m-ce liczone od kwoty podwyższenia / przedłużonego okresu ważności

12. Prowizja z tytułu zaangażowania
Za każde rozpoczęte 3 m-ce liczone od daty wystawienia (daty rozpoczęcia ważności, jeśli jest wcześniejsza od daty wystawienia) gwarancji / e-Gwarancji / regwarancji / akredytywy stand-by / poręczenia / promesy udzielenia gwarancji.

13. Awizowanie gwarancji / e-Gwarancji / akredytywy stand-by / poręczenia / promesy udzielenia gwarancji i/lub zmiany / korespondencji otrzymanej z innego banku

14. Potwierdzenie gwarancji / e-Gwarancji / akredytywy stand-by / poręczenia / promesy udzielenia gwarancji

15. Wypłata z gwarancji / e-Gwarancji / regwarancji / akredytywy stand-by / poręczenia

16. Wycofanie lub odrzucenie roszczenia wypłaty z gwarancji / e-Gwarancji / regwarancji / akredytywy stand-by / poręczenia

17. Uznanie poprawności cesji uprawnień lub zgoda na cesję

18. Odmowa cesji

19. Przyjęcie do depozytu gwarancji obcej / bankowego poręczenia obcego otrzymanego od beneficjenta

20. Opiniowanie / opracowanie warunków gwarancji obcej / poręczenia obcego na zlecenie klienta

21. Sprawdzenie roszczenia z gwarancji obcej / poręczenia obcego

22. Przekazanie roszczenia z gwarancji obcej / poręczenia obcego do gwaranta

23. Wycofanie roszczenia z gwarancji obcej / poręczenia obcego

24. Prowizja za ekspresową obsługę transakcji
Ekspresowa obsługa wymaga uprzedniej zgody banku i oznacza wystawienie gwarancji i przygotowanie jej do odbioru w siedzibie banku w ciągu 5 godz. pracy banku od otrzymania przez bank prawidłowego i podpisanego przez klienta zlecenia pod warunkiem wcześniejszej autoryzacji kredytowej

25. Rozpatrzenie wniosku o udzielenie linii gwarancyjnej

26. Przyznanie linii gwarancyjnej, prowizja przygotowawcza

27. Zmiana umowy o linię gwarancyjną

B. Akredytywy importowe

28. Konsultowanie treści zlecenia otwarcia lub przeniesienia akredytywy
Stosuje się do każdej pisemnej instrukcji skierowanej do banku, niezależnie od tego czy jest ona podpisana przez osoby upoważnione.

29. Konsultowanie treści zlecenia zmian warunków akredytywy
Stosuje się do każdej pisemnej instrukcji skierowanej do banku, niezależnie od tego czy jest ona podpisana przez osoby upoważnione.

30. Preawizacja

31. Otwarcie akredytywy
Za każde rozpoczęte 3 miesiące

32. Zmiana warunków akredytywy

33. Podwyższenie kwoty i/lub przedłużenie ważności akredytywy
Za każde już rozpoczęte 3 miesiące od kwoty podwyższenia / okresu przedłużenia ważności

34. Podjęcie dokumentów / akceptacja / płatność

35. Płatność odroczona
Za każdy rozpoczęty miesiąc

36. Negocjacja z bankiem eksportera potwierdzenia akredytywy

37. Indos dokumentów wystawionych na Credit Agricole Bank Polska S.A.

38. Cesja praw z dokumentów wystawionych na Credit Agricole Bank Polska S.A.

39. Anulowanie akredytywy

40. Spisanie akredytywy lub niewykorzystanego salda

41. Prezentacja dokumentów niezgodnych z warunkami akredytywy
Opłata ponoszona przez beneficjenta

C. Akredytywy eksportowe

42. Awizacja preawizu otwarcia akredytywy

43. Awizacja otwarcia akredytywy

44. Awizacja zmiany warunków akredytytwy

45. Potwierdzenie akredytywy

46. Negocjacja / akceptacja / płatność

47. Wstępne sprawdzenie dokumentów

48. Przekazanie środków na rachunek prowadzony w innym banku, opłata dodatkowa

49. Opłata administracyjna za obsługę transakcji klienta innego banku

50. Przeniesienie akredytywy
Pozostałe prowizje wg stawek stosowanych dla akredytyw importowych z wyłączeniem prowizji z tytułu otwarcia

51. Przeniesienie wpływu z akredytywy

52. Przesłanie akredytywy do innego banku

53. Prezentacja dokumentów niezgodnych z warunkami akredytywy

54. Spisanie akredytywy lub niewykorzystanego salda

D. Inkaso dokumentowe importowe

55. Awizacja inkasa płatnikowi

56. Awizacja zmiany warunków inkasa

57. Wydanie dokumentów w zamian za płatność lub akcept

58. Zwrot niezapłaconych lub niezaakceptowanych dokumentów

59. Wydanie dokumentów bez zapłaty

E. Inkaso dokumentowe eksportowe

60. Konsultowanie treści zlecenia inkasa
Stosuje się do każdej pisemnej instrukcji skierowanej do banku, niezależnie od tego czy jest ona podpisana przez osoby upoważnione.

61. Konsultowanie treści zlecenia zmiany warunków inkasa
Stosuje się do każdej pisemnej instrukcji skierowanej do banku, niezależnie od tego czy jest ona podpisana przez osoby upoważnione.

62. Przesłanie dokumentów do banku płatnika

63. Zmiana warunków inkasa

64. Realizacja płatności za dokumenty lub akcept weksla trasowanego przez importera

65. Zwrot niezapłaconych lub niezaakceptowanych dokumentów

66. Wydanie dokumentów bez zapłaty

67. Monitowanie zapłaty w banku płatnika
W przypadku płatności at sight monitowanie transakcji rozpoczyna się standardowo 10 dni po wysyłce dokumentów.

F. Inne usługi dotyczące Finansowania Handlu

68. Zestawienie czynnych gwarancji / regwarancji / akredytyw stand-by / poręczeń / promes udzielenia gwarancji / inkas

69. Inne usługi na rzecz klienta

1. Rozpatrzenie wniosku o udzielenie kredytu

2. Rozpatrzenie wniosku o wydanie promesy kredytowej

3. Przyznanie kredytu, prowizja przygotowawcza

4. Niewykorzystanie kredytu

5. Wcześniejsza spłata kredytu

6. Prowizja administracyjna

7. Zmiana umowy kredytu

8. Wydanie promesy kredytowej

9. Wydanie zaświadczenia o spłaconym kredycie

10. Wyjaśnienie dotyczące dokonanej oceny zdolności kredytowej klienta
Zaświadczenie przygotowywane na wniosek ubiegającego się o kredyt w banku.
Opłata pobierana jest niezależnie od prowizji za rozpatrzenie wniosku o udzielenie kredytu.

1. Przelew przychodzący spełniających warunki PSD na rzecz innego banku

2. Przelew przychodzący realizowany z opcją kosztową OUR

3. Standaryzacja przelewu
- pola 52-57 - opcja A (kod BIC)
- pole 59 - numer IBAN
- brak pola 72

4. Korekta daty waluty przelewu

5. Anulowania / zwroty

6. Poszukiwanie przelewu
(opłata dodatkowa do pkt 1.)

1. Udostępnienie wyciągu
(opłata za dostarczenie dokumentu zgodnie z pkt 5.)

2. Przygotowanie informacji / potwierdzenia
Jeśli informacje / potwierdzenia dotyczą okresu dłuższego niż 30 dni wstecz od momentu zażądania informacji / potwierdzenia, opłata ulega podwojeniu
(opłata za dostarczenie dokumentu zgodnie z pkt 5.)

3. Przygotowanie zaświadczeń / oświadczeń / opinii
(opłata za dostarczenie dokumentu zgodnie z pkt 5.)

4. Przygotowanie informacji stanowiących tajemnicę bankową osobom, organom i instytucjom uprawnionym na podstawie Prawa bankowego oraz innych przepisów prawa z zastrzeżeniem wyjątków przewidzianych w art. 110 Ustawy Prawo Bankowe
Opłata pobierana jest także w przypadku udzielenia informacji bezpośrednio biegłym rewidentom w oparciu o pisemną zgodę posiadacza rachunku, na rzecz którego wykonywany jest audyt; opłata pobierana jest od posiadacza rachunku.
Opłata za dostarczenie dokumentu zgodnie z pkt 6.

5. Dostarczenie dokumentów

6. Przygotowanie dokumentów w języku angielskim
(opłata dodatkowa do pkt 2., 2.1., 2.2., 2.3., 3.1., 3.2., 3.3., 4. Rozdział X.)

7. Inne usługi bankowe nie wymienione w Tabeli wykonywane przez bank z wyjątkiem czynności, od których - zgodnie z przepisami prawa - banki nie mogą pobierać opłat i prowizji