Siła Trzech Kontynentów

Produkt inwestycyjny Siła Trzech Kontynentów oparty jest o wycenę koszyka akcji 15 spółek. Do koszyka wybrano po 5 spółek o największej kapitalizacji z głównych indeksów notowanych na 3 kontynentach.

Przez 3 lata, co roku, badaliśmy poziom wzrostu wartości koszyka akcji. W każdej z trzech obserwacji sprawdzaliśmy o ile procent zmieniła się wartość akcji poszczególnych spółek w stosunku do poziomu z obserwacji początkowej. Następnie sumowaliśmy wartości (procentowe zmiany wartości akcji) i wyciągaliśmy średnią arytmetyczną, która w rezultacie wyznaczała oprocentowanie za dany rok inwestycji.

Oprocentowanie z 3 lat jest sumowane na koniec inwestycji i określa poziom zysku.

Początkowa wartość spółek (z dnia obserwacji 21 lipca 2011 r.) wyznacza poziom 100%. Do tego poziomu odnosiły się kolejne obserwacje w następnych latach.

Dane z obserwacji wartości spółek po I-szym roku inwestycji

Większość spółek odnotowała spadki wartości cen akcji w stosunku do stanu początkowego obserwacji, w związku z tym średnia arytmetyczna jest ujemna (-13,25%). Oznacza to brak zysku za pierwszy rok inwestycji.

Dane z obserwacji wartości spółek po II-gim roku inwestycji

* Zgodnie z zasadami liczenia zysku, w przypadku wzrostu wartości cen akcji powyżej 15%, do wyliczenia średniej przyjmowana jest wartość 15%.
** W dniu 23 stycznia 2013 r. walne zgromadzenie firmy SIEMENS zatwierdziło wydzielenie spółki OSRAM LIGHT AG. W związku z tym wartość początkowa akcji SIEMENS została ponownie wyceniona zgodnie z założeniami dokumentu "SG/SGA/SGOE Debt Issuance Programme Prospectus" oraz "Technical Annex" na stronach 329-330 i obecnie wynosi 90,659 EUR.

Większość spółek odnotowała spadki wartości cen akcji w stosunku do stanu początkowego obserwacji, które nie zostały zrekompensowane przez wzrost wartości cen akcji pozostałych spółek. W związku z tym średnia arytmetyczna jest ujemna (-6,17%). Oznacza to brak zysku za drugi rok inwestycji.

Dane z obserwacji wartości spółek po III-im roku inwestycji

** w związku ze splitem akcji Apple INC w dniu 6 czerwca 2014, wartość początkowa została skorygowana do wartości skorelowanej ze splitem ( 7 to 1 split), a więc:

• wartość początkowa obecnie wynosi wartość początkowa z dnia 21.07.2011 / 7
• wartość początkowa na dzień 21/07/2011 uwzględniająca korektę po splicie wynosi 387,29 USD : 7 = 55,3271 USD

split - podział wartości nominalnej akcji dokonywany kiedy wartość akcji osiąga wysoki poziom

Ponad połowa spółek odnotowała wzrost wartości cen akcji w stosunku do stanu początkowego obserwacji. Ich wyniki zdołały zrekompensować ujemną wartość osiąganą przez spółki chińskie i hiszpańskie. W związku z tym średnia arytmetyczna jest dodatnia (0,802 %), co oznacza zysk z inwestycji w wysokości 0,802 % osiągnięty po trzecim roku inwestycji.

Formuła zysku

Produkt inwestycyjny Siła Trzech Kontynentów oparty jest o wycenę koszyka akcji 15 spółek. Do koszyka wybrano po 5 spółek o największej kapitalizacji z głównych indeksów notowanych na 3 kontynentach: europejskim, azjatyckim oraz północnoamerykańskim - Top 5 z indeksów: DJ EUROSTOXX 50, HSCEI, S&P500.

Są to stabilne spółki reprezentujące jedne z najbardziej atrakcyjnych i dochodowych sektorów: energetyczny, finansowy, IT, farmaceutyczny, telekomunikacyjny oraz multisektorowy - m.in. APPLE, GENERAL ELECTRIC CO, TOTAL SA, SIEMENS AG, CHINA CONSTRUCTION BANK CORP, PETROCHINA CP LTD

Przez 3 lata, co roku, badamy poziom wzrostu wartości koszyka akcji. W każdej z trzech obserwacji sprawdzamy o ile procent zmieniła się wartość akcji poszczególnych spółek w stosunku do poziomu z obserwacji początkowej. Następnie sumujemy wartości (procentowe zmiany wartości akcji) i wyciągamy średnią arytmetyczną, która w rezultacie wyznacza nam oprocentowanie za dany rok inwestycji.

Oprocentowanie za każdy rok inwestycji jest sumowane na koniec 3 letniego okresu i wyznacza poziom zysku, który może sięgnąć nawet 45% w skali trzech lat.

Do wyliczenia wartości koszyka akcji przyjmujemy rzeczywiste zmiany ceny w przedziale od 15% do -50%. Oznacza to, że jeśli wartość akcji danej spółki wzrasta o więcej niż 15%, to i tak do wyliczenia średniej przyjmujemy 15%, a jeśli spada o więcej niż -50% to przyjmujemy -50%.

Przykład wyliczenia oprocentowania za jeden rok inwestycji

Przykład obliczenia zysku za cały okres inwestycji

Jeśli chcesz dowiedzieć się więcej zobacz szczegółowy opis koszyka akcji .

• Gwarancja 100% zainwestowanego kapitału na koniec inwestycji
• Możliwość osiągnięcia stopy zwrotu nawet 45% po trzech latach
• Siła Trzech Kontynentów ma formę ubezpieczenia na życie i dożycie:
  • Jesteś objęty ochroną ubezpieczeniową przez cały okres inwestycji
  • Możesz ustanowić osoby Uposażone
  • Brak podatku od spadków i darowizn
• Minimalna kwota inwestycji 1000 zł
• Maksymalna kwota inwestycji 1 000 000 zł – możesz kupić dowolną liczbę polis o łącznej wartości nieprzekraczającej tej kwoty
• Subskrypcja trwa 6 tygodni – od 2.06 do 14.07.2011 roku
• Okres inwestycji trwa 3 lata od 15.07.2011 roku
• Wypłata środków następuje w ciągu 14–30 dni po zakończeniu okresu inwestycji
• Wcześniejsza wypłata wiąże się z opłatą likwidacyjną w wysokości 2% wartości inwestycji z dnia umorzenia instrumentu
• Brak prowizji i opłat za zarządzanie

Jeśli chcesz dowiedzieć się więcej, zobacz szczegółową prezentację produktu .

• Ogólne Warunki Ubezpieczenia
• Warunki Finansowe – Regulamin UFK
• Final Terms SGA
• "SG/SGA/SGOE Debt Issuance Programme Prospectus" oraz "Technical Annex"

Formularze

• Oświadczenie o wystąpieniu
• Zmiana uposażonych
• Rezygnacja
• Kwitariusz Siła Trzech Kontynentów
• Wniosek o wypłatę z tytułu zgonu
• Wniosek o wypłatę – dożycie

MiFID

• MIFID – Broszura informacyjna Credit Agricole Bank Polska S.A.

Dokumenty obowiązujące przed zmianą nazwy Banku

• Siła Trzech Kontynentów – prezentacja produktu inwestycyjnego
• Siła Trzech Kontynentów – opis koszyka akcji
• Ogólne Warunki Ubezpieczenia
• Warunki Finansowe – Regulamin UFK
• Deklaracja przystąpienia
• Final Terms SGA